Обнаружить, что брокер заблокировал счет, – всегда неприятно. Часто это происходит по вине самого трейдера, если его посредник работает легально. Брокеры помещают свои рабочие условия в сотни пунктов договора. А клиенты редко желают вычитывать их до последней буквы. На этой почве и возникают размолвки. Трейдеры-новички чаще других допускают ошибки. Всему виной неопытность, но она не снимает с клиента ответственность.

Разбираемся, почему посредник может заблокировать счет. Когда это легально и обосновано, а в каких случаях – часть схемы для выманивания денег.

Официальные причины для блокировки брокерского счета

Брокерский договор – документ, который в полной мере раскрывает эту тему. Именно здесь посредник прописывает основные причины, почему он может заморозить счет своего клиента. Поэтому так важно вычитать каждый пункт и убедиться, что вы правильно их поняли. Либо – передать документ юристу по работе с брокерами, который сделает это за вас и прояснит все важные детали.

Подозреваете мошенничество? Получите бесплатную консультацию о возврате средств

Оставить заявку

Вот почему посредник может ограничить доступ к счету:

1. Предоставление фейковых данных при регистрации. Например, трейдер подгрузил для верификации чужие документы или реквизиты банковской карты. Брокер обязывает предоставлять только личные и актуальные данные. В ином случае трейдера ожидают санкции.
2. Регистрация нескольких учетных записей. Мотивы могут быть разные – например, желание получить больше стартовых бонусов. Да, трейдер может открыть более одного счета в рамках одной учетной записи. Это не нарушение. Но в этом случае он может использовать бонусную программу только раз. Если же клиент ищет выгоды и создает несколько аккаунтов, брокер может вычислить хитреца по IP и заблокировать все его счета. Игра в итоге не стоит свеч.
3. Фальшивые сведения о финансовом происхождении средств. Посредник выполняет функции налогового агента. Он обязан удержать и перечислить налоги с клиентской прибыли. Поэтому трейдер должен сообщать правдивые данные об источнике своих средств. Если он не может предоставить соответствующие документы-подтверждения, брокер имеет право заблокировать его счет до прохождения проверки.
4. Использование сторонних торговых ботов. Клиент имеет право применять в работе только те алгоритмические торговые системы, которые предоставляет сам брокер (если это предусмотрено). В противном случае посредник может наказать трейдера за своеволие. Сторонние приложения могут перегружать сервер брокера, и он обязан на это прореагировать.
5. Скальпинг. Эта торговая стратегия основана на многократном открытии и закрытии сделок. Она приносит небольшую прибыль с каждой операции за счет минимального колебания цены. Но когда число таких сделок переваливает за сотню в день, скальперы могут зарабатывать серьезные деньги при высокой ликвидности. Однако посредники часто ограничивают суточное число сделок. Скальпинг перегружает сервер и сопряжен с риском больших потерь. Но если брокер ставит полный запрет на скальпинг, скорее всего у него слабый технический бэкграунд. Либо это мошенник.

6. Длительное бездействие. Каждый брокер закрепляет в своем регламенте допустимый срок отсутствия активности. Если клиент не вносит депозит, не открывает новые сделки и не совершает какие-либо другие операции в течение определенного срока, его счет могут заморозить.
7. Подозрение в финансовых махинациях. У посредника есть ряд приемов для отслеживания денежных операций его клиентов (AML, KYC, KYT). Если брокер выявляет, что трейдер отмывает деньги или совершает иную финансовую махинацию – осознанно или нет – это дает компании право заморозить его счет. Далее начинаются длительные разбирательства в виде споров и переписок с саппортом. Чаще всего последнее слово остается за брокером.
8. Запрос на блокировку счета от налоговой службы. Брокер может запросить документы об источнике дохода трейдера по требованию налоговых органов. И если клиент их не предоставит – ограничить доступ к счету. Далее налоговая может инициировать проверку. Если ее результаты покажут, что трейдер утаил или исказил сведения в договоре, ему придется возместить посреднику все убытки. А именно: оплатить штрафы, судебные расходы, пени, налоги, госпошлины и т.д. Заморозка счета на время проверки – это не арест средств, а лишь временное ограничение для клиента на торговлю и кэшаут.

Чтобы обезопасить себя от блокировки счета, следует представлять документы о доходах в момент подписания брокерского договора:

• выписки с электронных кошельков и из банка (по счетам и депозитам);
• справку о доходах 2-НДФЛ официально работающего супруга;
• документы о соцвыплатах;
• договор о продаже движимого и недвижимого имущества.

Блокер-мошенник заблокировал счет: схемы аферистов

Лжеброкеры разработали десятки схем, чтобы обчищать счета своих жертв. Блокировка клиентского счета – их излюбленный прием. Однако к нему нужно как-то подвести. Для этого мошенники разыгрывают целые спектакли:

1. Навязывают трейдеру дополнительные платежи (сборы, специальные налоги, страховки и т.д.). Без их оплаты вывести деньги невозможно. Согласие жертва оплатить издержки запускает череду всё новых и новых комиссий. В определенный момент у клиента заканчиваются деньги. И если он не соглашается брать кредит, «кухонный» брокер расценивает это как веский повод заморозить счет.
2. Имитируют технические неполадки или другие «непредвиденные обстоятельства», из-за которых трейдер теряет доступ к счету. Выход сразу же находится. Нужно просто внести новый депозит, и доступ автоматически возвращается.
3. Требуют предоставить выдуманные атрибуты для вывода средств. Например, некий налоговый код. Техподдержка лжеброкера не дает четкого объяснения, что он собой представляет. Вместо этого ставит клиента перед выбором – открыть и пополнить новый счет или привлечь для вывода средств бенефициара (это незаконно!). Но даже если трейдер пойдет у мошенников на поводу, он всё равно потеряет доступ и к счету, и к деньгам.

Хотите вернуть свои деньги от мошенников?
Начните с консультации в WhatsApp!

Написать

Блокировка счета – это всегда заключительный этап аферы любого брокера-афериста. Как только трейдер начинает выяснять отношения, отказывается играть по правилам жуликов, его сразу же блокируют, а контакты вносят в «черный список».

Брокер заблокировал счет – как поступить?

Перед началом активных действий важно прояснить некоторые моменты:

1. Выясните, что именно заморозил брокер – счет или учетную запись. В первом случае проблема решаема, ведь доступ к счету можно вернуть. В случае с блокировкой аккаунта придется менять посредника.
2. Проверьте свой эмейл. Легальные брокеры часто уведомляют о причине заморозки счета в отдельном письме.
3. Проверьте документы, используемые для верификации. Возможно, истек срок действия банковской карты. Или вы сменили фамилию, вступив в брак. Данные необходимо обновить.
4. Свяжитесь со службой поддержки. Это обязательный шаг, который поможет прояснить ситуацию.

Бывает, что представители брокера отказываются давать внятные разъяснения, или их компетенции не хватает для решения вопроса. Тогда стоит пойти на крайние меры и применить «план Б»:

• Напишите жалобу финансовому регулятору, который контролирует вашего брокера. Обязанность надзорных структур – решать конфликты между посредником и его клиентами. Чтобы ускорить процедуру рассмотрения жалобы, прикрепите доказательства работы с брокером (копию договора, переписок, выписки по счету и другие документы).
• Инициируйте разбор темы в трейдерских сообществах. Легальные посредники стараются как можно быстрее уладить конфликтные ситуации, чтобы спасти свою репутацию.
• Запустите процедуру оспаривания платежа (чарджбэк). Для этого необходимо передать в свой банк пакет основных и подтверждающих документов. Подготовку к chargeback организуют юристы по брокерским делам – они помогают собрать документы и сопровождают через все этапы дела.

Процедура может занять некоторое время, но шансы на успех при участии профи всегда высоки. Чарджбэк – это также самый эффективный путь для возврата денег, которые украли брокеры-мошенники.

Заключение

Если ваш брокерский счет заблокировали, первым делом обратитесь за разъяснением к своему посреднику. А до подписания договора внимательно вычитайте каждый пункт. Не стесняйтесь обращаться за консультацией к юристам! Они сразу же расставят акценты и уберегут вас от финансовых потерь. Если ваш счет заморозил лжепосредник, процедура чарджбэк вернет ваши средства и оставит жуликов с пустыми карманами. Делитесь этой статьей с партнерами, коллегами и друзьями, чтобы предупредить их о возможных рисках.