Содержание статьи
Ваш родственник торгует на бирже и внезапно звонит с просьбой о срочной помощи. Он хочет вывести прибыль, а для этого нужна ваша карта. Не успев толком разобраться в сути проблемы, вы делаете всё, что от вас требуется. Итог – вас обкрадывают до нитки.
Что это – подлость близкого человека? Или хитрая ловушка псевдоброкера? Разбираемся, как работает мошенническая схема «вывод денег через бенефициара/доверенное лицо».
Для начала дадим определение бенефициару. В широком смысле это любой человек, который получает выгоду, выраженную в деньгах или имуществе. В нашем случае – это доверенное лицо клиента брокера, которое получает его деньги или другие активы на свой счет. Это вынужденный ход. Его причина кроется в платежных проблемах со стороны трейдера.
На самом деле никаких проблем нет. Брокеры-мошенники выдумывают их ради того, чтобы втянуть в аферу как можно больше жертв:
Для начала они убеждают клиента в том, что он не может вывести свои деньги самостоятельно. Проблема кроется в его плохой кредитной истории/повышенной кредитной нагрузке.
Чтобы обойти это ограничение, трейдер должен найти бенефициара (доверенное лицо) с хорошей кредитной линией и объединить их счета. Чаще всего третьими лицами становятся друзья, мамы, папы, братья, сестры и другие родственники.
Далее на связь с родственником выходит работник брокерской компании. Он может запросить проверку активности банковского счета бенефициара – чтобы выводимые деньги точно достигли цели. Для этого человек должен связаться с жуликом по видеозвонку и показать по телефону свое банковское приложение.
После этого мошенники одобряют синхронизацию счетов. Чтобы привязать карту третьего лица к брокерскому счету, нужен зеркальный платеж. Так, бенефициар должен переслать ту же сумму, которую хочет вывести трейдер (или ее половину). К примеру, на балансе у трейдера 100 тысяч рублей, и точно такую же сумму должен продублировать на брокерский счет бенефициар.
Если у доверенного лица не хватает денег, мошенники предлагают взять кредит. Лжеброкер обещает, что после объединения счетов на карту бенефициара вернется та же сумма в двойном размере. Однако этого не происходит, ведь деньги сразу же перетекают в карманы обманщиков. Воры ссылаются на технический сбой транзакции и предлагают найти другое доверенное лицо.
Часто трейдеры идут на этот шаг и втягивают в кредитную кабалу до 6 бенефициаров. А вместе с тем портят отношения с близкими людьми, которые теряют свои накопления и влезают в кредиты.
Далее мы рассмотрим, как воплощают схему с бенефициаром различные брокеры-мошенники.
Лжеброкеру из Германии Ecorenvi принадлежат следующие домены:
Клиенты «Экоренви» отмечают «красные флаги» в самом начале работы:
Лжепосредник отказывает в кэшауте, выписывая долги по скрытым платежам (налогам, страховкам и т.д.). Даже если трейдер вынуждено залезает в долги, вывести деньги он не сможет. Так его подталкивают к схеме с доверенным лицом. Жертва подключает большое число бенефициаров. Половина вброшенных средств – кредиты третьих лиц. Доверенные особы теряют деньги и наседают на трейдера, требуя отдать долги.
Посреднику-аферисту из Великобритании Flariont принадлежат следующие домены:
Жертвы мошенника «Фларионт» также пополняют брокерский счет через нелегальные шлюзы. Деньги уходят на карту подставного физлица и криптокошельки. Закон относит эти платежные методы к нелегальным. В среднем инвесторы подключают до 3-х бенефициаров. Те вынуждено отдают в пустоту до половины суммы на балансе.
Псевдоброкер из Австрии Cartawoxi разводит жертв на трех сайтах:
Пользователи платформы «Картавокси» сообщают о блокировке счета, как только они достигают определенной суммы на балансе. Так аферисты пытаются вытянуть с трейдера деньги на другие выдуманные платежи – налоги, страховки, сборы и т.д. Все задолженности нужно погасить, и только тогда счет разморозят.
Но это еще не конец вымогательств. Чтобы вывести деньги и закрыть счет, придется привлечь бенефициара. А это значит впутать в схему близких людей и обречь их на проблемы с кредитами.
Схема брокера Athegen: «Познакомилась с парнем – потеряла 250 тысяч рублей»
Фейковый брокер из Швейцарии Athegen обчищает жертв на сайтах:
Клиенты «Асеген» попадают в лохотрон через подставных лиц. Те выходят на будущих жертв в мессенджерах и соцсетях через холодные звонки и переписки. Далее заманивают в ловушку – например, через иллюзию собственной богатой жизни успешного трейдера. Могут предложить работу или пройти курс по инвестированию. Всегда – с дальнейшим переходом к личным вложениям.
Инвесторы переводят деньги по нелегальным каналам (на карты физлиц или криптокошельки). Для вывода вынуждены подключить 1-2 бенефициаров. Исход этой схемы известен.
Лохоброкер с Кипра Leyaricorp оперирует следующими доменами:
Жертвы мошенников из «Леярикорп» упоминают следующий план развода. Они не могут вывести деньги из-за липового ареста Сбербанка, наложенного на их счета. Аферисты убеждают, что все переводы на банковские карты трейдера автоматически заблокированы.
Единственный выход – найти доверенное лицо. По факту – озолотить мошенников как минимум на две суммы баланса.
Мошенники обзванивают клиентов Т-Банка от имени TCS Group Holding и представляются партнерами Т-Инвестиций. Консультируют на тему инвестирования, предлагают попробовать.
Далее счет трейдера блокируют. Аферисты звонят от имени финрегулятора Кипра CySEC и называют причину – «высокую кредитную нагрузку». Требуют найти бенефициара, которому предстоит оплатить половину выводимой суммы. Перевести деньги просят с карты.
Строгое «нет». Схема с третьими лицами – это всегда психологическая уловка. Когда речь идет о большой сумме, у трейдера выключается логика, и он готов на всё ради своих денег.
Закон, регулирующий финансовый рынок, гласит: брокер не имеет права взимать с трейдеров обеспечительные платежи за вывод средств. Никаких зеркальных транзакций, всевозможных налогов, сборов и аудиторских проверок. А уж тем более вовлеченных доверенных лиц!
Аферистов можно словить на мелочах. Так, по легенде лжепартнеров Т-Инвестиций, деньги зачисляются на брокерский счет только с криптокошелька. Но в случае с бенефициаром – уже с карточки. Вернуть деньги третьему лицу тоже обещают на карту. А ведь это нарушает ограничения, наложенные на карты российских банков.
Также представители финрегуляторов не звонят инвесторам – это всегда происки обманщиков.
Обязательно поделитесь этой статьей в соцсетях, чтобы обезопасить себя и своих близких от финансовых махинаторов. А также узнайте, как отличить брокера-мошенника от легального посредника, чтобы оставить афериста ни с чем.
