Игра на бирже – азартный и рискованный способ заработка. Но куда больше трейдерских нервов «съедают» брокеры-мошенники. Дельцы всё чаще обманывают обычных россиян при помощи хитроумных преступных схем, обещая легкие деньги. Зная, как отличить легального посредника от афериста, вы никогда не попадете в ловушку и извлечете максимум из своих инвестиций.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Схемы воровства средств через Trust Wallet – любимый криптокошелек мошенников

Биржевый брокер – кто это и какие услуги предоставляет

Предположим, вы хотите купить акции Xiaomi. Увы, сделать это своими силами у вас не получится. Для этого нужен брокер – особый агент с лицензией для работы на фондовом рынке. Он станет посредником между вами (инвестором) и компанией Xiaomi (эмитентом ценных бумаг).

Столкнулись с мошенничеством?
Верните деньги с помощью чарджбэка

Бесплатная консультация

Задача брокера – привлечь деньги инвесторов и организовать инфраструктуру для удобной работы на любой бирже – фондовой, валютной, сырьевой или криптовалютной. Вот как происходит взаимодействие с посредником:

• Вы заключаете с договор, открываете и пополняете брокерский счет, заводите счет для ценных бумаг.
• Используете торговую платформу брокера (сайт или мобильное приложение) для покупки и продажи активов. Программа позволяет управлять рисками при помощи ордеров, анализировать графики движения цены, торговать с кредитным плечом.
• Выводите деньги на свой счет в банке, уплачивая брокерскую комиссию и налог на прибыль.

Надежные посредники имеют официальную регистрацию и работают под надзором финансовых регуляторов. Эти структуры помогают разрешить конфликт между трейдером и посредником. Брокерская лицензия – «зеленый флаг» для инвестора.

Инвесторы, которых обманул брокер, обычно доверяют деньги сомнительной конторе без проверки ее юридических данных и условий. Чтобы не играть по правилам жуликов, важно вступать на путь трейдинга во всеоружии.

Почему инвестировать через брокеров – это риск?

Передача своих денег брокеру – всегда немного авантюра, даже если посредник легален. Вот о каких рисках следует помнить:

• Рынок непредсказуем. На стоимость активов влияет масса экономических факторов – от инфляции до санкций и пандемии. Даже самый детальный анализ не способен уберечь инвестора от потерь. А законопослушные посредники не будут гарантировать доходы – это не в их полномочиях.
• Брокер может лишиться лицензии, если действует незаконно и регулярно нарушает требования регулятора. В этом случае компания обязана остановить деятельность и вернуть инвесторам их активы – ценные бумаги и деньги. Но это происходит не всегда.
• Порой за лишением лицензии следует банкротство. Закон не гарантирует возврат ценных бумаг и средств с брокерского счета.

Чтобы защитить деньги, важно время от времени выводить средства на банковский счет. Либо – открыть сегрегированный (отдельный) счет, к которому брокер не имеет доступа. Также вы можете отозвать право посредника распоряжаться вашими ценными бумагами. Акции и облигации можно хранить на счете депо, который не предназначен для биржевых торгов. Так вы сможете забрать их в любой момент.

Брокеры-мошенники: портрет типичного афериста

Лжеброкеры только притворяются легальными и надежными структурами. У них одна цель – выжать из инвестора как можно больше денег.

Часто лохотронщики за копейки регистрируют компанию в оффшорной зоне. Ставят владельцем человека, который уже руководит рядом подобных контор. Иногда могут ненадолго «арендовать» офис в РФ по адресу, который уже используют десятки таких же «брокеров».

Затем мошенники делают сайт – быстро и без особых вложений. Иногда подделывают страницы известного посредника, воруя дизайн и логотип. Узнать фейк можно по различиям в символах и буквах в домене.

Далее жулики приступают к поиску и обработке будущих инвесторов.

Как лжеброкер ищет своих жертв

Вот под каким соусом брокеры-аферисты собирают свою клиентскую базу:

1. Запускают агрессивную рекламу и совершают «холодные» звонки с неизвестных номеров якобы от имени солидных инвесткомпаний. Выясняют осведомленность жертвы в теме трейдинга. Убеждают, что вся трудная работа ляжет на плечи экспертов компании.
2. Обещают баснословные доходы. Рост вложений на 40% в неделю? Нет ничего проще! Однако ни один надежный брокер не может гарантировать рост активов – это противоречит высокорисковой природе финансового рынка.
3. Предлагают удаленную работу с высокой ставкой, скрывая трейдинг до последнего. Если соискатель прошел первичную воронку продаж, его начнут бомбардировать выгодными условиями – например, предложат работать с деньгами начальства без собственных вложений. Хотя к личному депозиту рано или поздно подведут.
4. Заводят страницы «богатых и успешных» трейдеров в соцсетях и на сайтах знакомств. Знакомятся с возможными жертвами, делятся контактами своих финаналитиков, предлагают стать участниками элитного сообщества трейдеров.
5. Аферисты пытаются выдать себя за экспертов, жонглируют статистикой, громкими именами, сложными терминами. Чаще всего это опытные знатоки НЛП. Они начинают «продавливать» жертву «ограниченными» предложениями, которые обогатят ее при немедленном пополнении депозита. Узнают о мечте человека и убеждают вложиться в проект, чтобы быстрее ее достичь.

Важно иметь в виду: порядочные брокеры всегда действуют открыто, уважительно, не обещают сверхдоходов и не давят на ваши слабости.

Как отличить брокера-мошенника от легального посредника?

Жертвы аферистов часто сетуют: вот бы знать в самом начале, кому я отдаю свои деньги! Теперь вы сможете опознать жуликов. Вот еще несколько советов, как проверить брокера на предмет плутовства.

• На странице компании найдите ее лицензии и реквизиты. Перейдите на сайт Центробанка РФ – cbr.ru. Введите в поиск на главной странице название брокера.
• Если он оказался в списке, сверьте адрес юридической прописки и другие данные с теми, что прописаны на сайте. Номер лицензии также должен полностью совпадать с указанным в реестре.
• Обнаружить посредника можно в перечне штрафников регулятора. Если компания попала в «черный список» – перед вами лохотрон.

Эта процедура будет полезна гражданам России. ЦБ РФ защитит ваши права, если посредник – его подопечный. Если ваш брокер прописан в другой стране, также проверьте его лицензии от других регуляторов. Обязательно – на их официальных сайтах.

Брокеры мошенники часто имеют прописку только на бумаге. У них нет физического офиса, а общение с клиентами происходит по телефону или через соцсети. Такие хитрецы не предлагают заключить брокерский договор и отказывают клиенту в отчете о предоставлении посреднических услуг. Жулики избегают официальных форм оплаты. Лжеброкеры любят незаконно принимать платежи на карту физлица, через криптокошельки и электронные системы вроде ЮMoney. Чтобы принимать такие расчеты, мошенники часто регистрируются как интернет-магазины. Если у компании нет формы оплаты – перед вами скамер.

Пять схем обмана брокеров-аферистов

Как работают брокеры-мошенники? Пострадавшие инвесторы попадают в следующие схемы-ловушки:

1. Псевдоброкеры приобретают фейковый торговый терминал и транслируют через него картинку успешного трейдинга. Программа и биржа никак не связаны, а значит трейдер будет «зарабатывать» и терять деньги тогда, когда этого захочет сам аферист.
2. Жулики обманывают клиентов, прикрепляя к ним «финансовых экспертов». Их задача – разжечь в жертве азарт, пообещав доход от грядущей сделки. Для этого конечно же придется еще раз хорошо вложиться. Но цифры на экране – иллюзия, ведь деньги на биржу не попадают.
3. Клиенты не могут снять деньги с брокерского счета. Технически это правда невозможно, ведь воры уже присвоили средства, а на балансе отобразили «фантики». Трейдеры, которых обманул брокер, рассказывают о звонках от его руководства, фейковых финрегуляторов, налоговых служб и даже органов правопорядка. Жертвам указывают на мнимые законные препятствия для кэшаута. Так жулики пытаются прикрыться официальными инстанциями, чтобы и дальше ничего не платить.
4. Хочешь вывести деньги – плати. Выдуманные проблемы из предыдущего пункта можно решить – для этого нужно дать денег на оплату налогов, сборов и страховок. Но за каждым платежом следует новый, и так до бесконечности.
5. Схема при участии бенефициара. Брокеры-мошенники отказывают инвестору в выводе денег, ссылаясь на его плохую кредитную историю. И тут же предлагают решение – сделать родственника доверенным лицом и зачислить перевод на его счет. Для этого придется лишь синхронизировать счета бенефициара и брокера. На деле – отправить мошенникам еще денег. Иногда жертвы берут для этого кредит. Таким образом аферисты могут втянуть в обман до 7 человек.

Обманные схемы и их гибриды усложняются с каждым годом. Чтобы не попасть впросак, важно отслеживать в медиа появление новых уловок.

Обманул брокер-мошенник. Куда обращаться за выводом средств?

Что делать, если вы попались брокерам-мошенникам? Схема действий будет зависеть от того, где расположена эта контора. Если в России, действуйте следующим образом:

1. Зафиксируйте любые факты общения с компанией. Сделайте скриншоты переписок, запишите телефонные разговоры.
2. Направьте аферисту официальную претензию с запросом на расторжение договора.
3. Вышлите отдельную жалобу в Центробанк и Роспотребнадзор.
4. Подготовьте заявление в полицию.
5. Если вы рассчитывались с жуликами пластиковой картой, обратитесь в свой банк. Вам расскажут, как можно оспорить платеж и вернуть его на свой счет. Иными словами – оформить чарджбэк.

Процедуру оспаривания платежа по дебетовой или кредитной карте проводят многие банки. Чтобы вернуть деньги, понадобится документальная база:

• официальный договор с посредником;
• скриншоты переписок, заблокированных заявок на кэшаут и денежного баланса из личного кабинета;
• чеки и квитанции, подтверждающие факт пополнения счета;
• ответ полиции на принятое заявление.

Если вас обманул брокер из-за границы, российская полиция и суды здесь бессильны. Если у нарушителя есть лицензия, можно попробовать написать жалобу его регулятору. Однако иностранные надзорные структуры ставят в приоритет интересы граждан своего государства, поэтому дело может затянуться.

Может ли финансовый регулятор помочь вернуть деньги от брокера?

К сожалению, такую помощь он не оказывает. Только мошенники под видом надзорного органа могут пообещать самолично взыскать украденную сумму. Но финансовые регуляторы не бесполезны. Именно они выдают брокерам лицензию и могут наказать за ошибки. К примеру – вынести предупреждение, выписать штраф, запустить внутреннюю проверку или вовсе отозвать разрешение.

Брокеры предпочитают не бодаться с финрегуляторами. Это может больно ударить по их репутации, даже если нарушение не слишком серьезное для отзыва или приостановки лицензии. Все нарушения фиксируются на официальных сайтах органов финансового надзора. Поэтому направлять регулятору жалобу можно и нужно. Чем их больше, тем выше шансы, что зарвавшегося брокера приструнят.

Однако эта схема сработает только с легальными посредниками. Брокеры-мошенники прибегают к подделке разрешений или воруют чужие лицензии. Также инвестора должна насторожить регистрация посредника в офшоре – например, на Сейшельских, Маршалловых островах или в Сент-Винсенте и Гренадинах. Из-за юридической специфики этих стран вернуть средства подчас трудно даже через суд.

Чем занимаются юристы и адвокаты по работе с брокерами

Юрист по брокерским делам – важный помощник в связке «инвестор-посредник». Он может не только решить проблемные вопросы, но и пресечь их на корню. Чем может быть полезен этот специалист?

1. Он помогает открыть инвестиционный счет и оформить бумаги. Вычитывает брокерский договор на предмет уловок вроде скрытых комиссий. Разъясняет, на каких условиях работает посредник. Проверяет его лицензии.
2. Если брокер оказался мошенником и нарушил обязательства, юрист урегулирует споры. Он ведет переговоры с контрагентом перед обращением в суд. Помогает составить жалобы и письма-претензии в адрес посредники или финрегулятора, а также оформить возврат средств.

Хотите вернуть свои деньги от мошенников?
Начните с консультации в WhatsApp!

Написать

Юристы по работе с брокерами со статусом адвоката могут защищать клиента в суде. Эти специалисты также помогают взыскать убытки, написать жалобу надзорному органу и инициировать досудебное урегулирование спора.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Обманул брокер: что делать? Оформлять чарджбэк

Юристы и адвокаты отличаются тем, что первые в основном консультируют и помогают подготовить документы. Вторые же берутся за защиту прав своего клиента в суде. Если трейдеру попался толковый юрист, брокеры-мошенники практически лишены шансов уйти в закат с его деньгами.

Заключение

Нечистые на руку брокеры из года в год наживаются на наивных гражданах. Они расставляют сайты-ловушки и заманивают обещаниями легких и быстрых денег. Избежать участи жертвы аферистов поможет самообразование. Не сидят сложа руки и финансовые регуляторы, пополняя список мошенников. Отзывы пострадавших инвесторов – еще один важный источник полезной информации.

Если обманул брокер, не опускайте руки. Заручитесь поддержкой юристов и смело оформляйте возвратный платеж. Аферисты должны быть наказаны – даже если их не посадят за решетку, ваши деньги им не достанутся.