Содержание статьи
Global Alliance – офшорный брокер, приглашающий трейдеров со всего мира совершать высокодоходные инвестиции и безопасные торговые сделки. Посредник нацелен на неопытных пользователей и действует манипулятивно. Обманом добывает платежные данные клиентов, вынуждает вносить на счет всё больше средств и блокирует аккаунты без предупреждения. Как именно пользователи брокерской площадки «Глобал Альянс» теряют деньги? Разбираемся в этом обзоре.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Возвращение средств от CySEC, FCA, ESMA: очередная схема обмана от «сотрудников» регуляторов и лжеюристов
Чтобы создать учетную запись, следует ввести стандартные данные:
Под регистрационной формой размещены ссылки на «Политику конфиденциальности», «Публичную оферту», «Политику раскрытия рисков» и «Политику KYC».
Ресурс владеет рядом доменов, которые можно использовать для регистрации: glballiance.org, globalliance.org, globalliance.io, glballiance.com, globallianceltd.com, trade.glballiance.com, trade.globalallianceltd.com, glballiance.online, glballiance.trade, globalalliance.pro, globalalliance.site, glob-alliance.site.
Столь большое число однообразных страниц может говорить о наборе критической массы негативных отзывов и попытке компании замести следы.
Дилинговый центр Global Alliance утверждает, что ведет свою деятельность с 2014 года, открыв за это время офисы в 83 странах. Официальный ресурс дает поверхностное представление об услугах брокера. Известно, что его клиенты могут работать с валютами, ценными бумагами, взаимными фондами, облигациями, фьючерсами, криптовалютами и другими активами.
Брокер общается с клиентом по следующим каналам связи:
А также приглашает лично посетить его офис в оффшорном государстве Сент-Люсия, который расположен по адресу Suite No. 2 of the Rodney Bayside Building, in Rodney Bay, Gros Islet.
Официальный ресурс содержит сведения о материнской компании Global Alliance Ltd. При этом регистрационный номер не указан и копия сертификата об инкорпорации не опубликована.
Поиск посредника в независимых источниках не дал результатов. Проект рассчитывает именно на то, что потенциальный клиент не станет докапываться до истины.
Проверка физических координат штаб-квартиры «Глобал Альянс» дала неоднозначные результаты. Оказалось, что по этому адресу зарегистрировано несколько подобных посреднических структур. Допускаем, что владельцы офисного здания продают формальную офшорную прописку всем желающим за небольшую плату. Либо сайты мошенников просто используют один и тот же удачный адрес, копируя его друг у друга. Оба варианта указывают на сомнительную репутацию брокера.
Кроме того, компания использует контактный номер с российским кодом. Это может говорить об ориентации Global Alliance на клиентов из стран СНГ, но не подтверждает ее отношение к карибской юрисдикции. Более того – данный контакт внесен в список скам-номеров и фигурирует в других жульнических проектах.
«Глобал Альянс» игнорирует вопрос регулирования. На его сайте не обнаружено сведений о разрешениях от органов финансового надзора. Однако это не мешает платформе предоставлять нелегальные посреднические услуги.
Более того – компании запрещено обслуживать трейдеров из России. Центробанк РФ отреагировал на массовые жалобы обманутых клиентов и добавил посредника в список опасных финансовых проектов с признаками мошенничества.
Таким образом, аферисты намеренно вводят гостей сайта в заблуждение. Они не сообщают ни слова правды о юридической стороне своей деятельности. Отсутствие разрешений от финрегуляторов означает, что в конфликтной ситуации за клиента никто не заступится и не окажет воздействие на зарвавшегося посредника.
Компания разработала 6 тарифных планов. Стартовый аккаунт позволяет торговать с минимальным депозитом от $250, имеет базовый набор функций и стандартные спреды. Чтобы получить доступ к расширенным функциям, пользователь должен внести 5, 10, 20 и 50 тысяч долларов соответственно.
Самый дорогой счет гарантирует премиальный сервис, доступ ко всем активам и самые узкие спреды. Депозит повышен до $100 000, что сопряжено с более высокими инвестиционными рисками.
Менеджеры Global Alliance подбирают персональную схему коммуникации под каждого пользователя. На выбор формата развода влияет характер клиента, его платежеспособность и опыт в трейдинге. На одних трейдеров мошенники воздействуют угрозами или сладкими обещаниями высоких доходов. Для других устраивают целые шоу показательного профессионализма.
На этапе поиска клиентов аферисты рассылают рекламу в соцсетях и на сайтах для поиска работы. Далее происходит отработка следующих приемов:
Втершись в доверие и получив согласие клиента открыть счет, мошенники переходят к разработанным схемам обмана.
По условиям «Глобал Альянс», пользователи могут открыть ПАММ-счет. Иными словами, передать средства в управление профессиональному трейдеру компании, который будет торговать вместо клиента.
Поначалу специалист демонстрирует небольшие, но позитивные результаты. Это должно подтолкнуть клиента внести на счет больше денег, чтобы увеличить торговые объемы и прибыль. Но после этого с депозита исчезают все средства. Трейдер от компании поясняет это разворотом рынка и обычными торговыми рисками.
Далее специалист предлагает «отыграться» и просит повторно пополнить счет. Эта схема продолжается до тех пор, пока клиент ведется на увещевания мошенника.
По факту обманщики не сотрудничают с поставщиками ликвидности и не имеют выхода на глобальный рынок, а значит вся торговая активность на платформе лишь имитирует серьезный трейдинг. Аферисты Global Alliance именуют свой торговый терминал «эксклюзивной авторской разработкой». В переводе на язык обывателей это означает, что приложение никому не знакомо и никак себя не зарекомендовало в профессиональной среде.
Мошенники знают о желании трейдеров-новичков начать зарабатывать со старта. При этом многие жертвы не хотят обучаться трейдингу. Таких клиентов соблазняют программой для автоматизированной торговли. Им обещают, что специальный API будет сам совершать прибыльные сделки. Для этого достаточно поддерживать на счету определенную сумму средств.
Как и в случае с ПАММ-счетом, поначалу бот показывает положительные торговые результаты. Но затем происходит сбой, который сливает внесенный депозит и прибыль предыдущих сделок. В этот момент подключается эксперт, который поясняет провал рыночными рисками. Он рекомендует пополнить баланс, обещает возврат потерянных денег и приумножение инвестиции. Согласие трейдера гарантирует повтор ситуации.
Брокер ограничивает права клиентов, расширяя свои собственные. Так, в «Пользовательском соглашении» указано, что «Глобал Альянс» имеет право без уведомления заблокировать счет пользователя, заподозрив его в мошеннических действиях.
Это дает лжепосреднику право в любой момент избавиться от неплатежеспособного клиента. Причина может быть любая – например, подозрение в отмывании денег. Или легенда о том, что трейдер долго не брал трубку, и доступ к его счету закрыли из соображений безопасности.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Как распознать и обезопасить себя от мошенничества при P2P-транзакциях
Обвинить платформу в неправомерных действиях не получится, ведь брокер действует согласно своему внутреннему уставу. Клиент соглашается с его положениями, регистрируясь на сайте. Причины для наложения санкций на трейдеров описаны весьма туманно. Это дает мошеннику широкое поле для злоупотребления.
После блокировки входа в личный кабинет брокер добавляет контакты трейдера в черный список. Клиент обнаруживает, что не может дозвониться до посредника. Само собой, вывести оставшиеся средства со счета без чарджбэка у него также не получится.
Отметим, что внутренняя политика Global Alliance позволяет его консультантам снимать с себя ответственность за провальные советы, которые привели к потере клиентских средств.
Представители лжепосредника подбивают клиента установить программу удаленного доступа – к примеру, TeamViewer, AeroAdmin или AnyDesk. Мотив может быть любой – помощь в изучении функционала терминала или пополнении счета. Однако таким хитрым способом мошенники получают доступ к платежной карте трейдера без ведома владельца.
В момент подготовки к выводу прибыли аферисты могут попросить трейдера пополнить свою карту на некую сумму. Эта процедура должна убедить банк, производящий кэшаут, в платежеспособности пользователя. Не имея свободных средств, клиент вынужден взять кредит или одолжить деньги у родственников. Завладев платежными данными жертвы, мошенники воруют деньги со счета. Вывод средств конечно же не производится.
Чаще всего «Глобал Альянс» отказывает клиентам в выводе средств. Предлоги разнятся от случая к случаю. Например, технические неполадки самой платформы, проблемы с платежной системой или банком-получателем.
Одна распространенная схема обмана завязана на скрытых комиссиях. Посредник позволяет вывести некоторую сумму. Но для этого жертва должна отдельно оплатить комиссию вместе с дополнительными сервисными сборами. К примеру, с авансом или страховкой вклада. Часто размер комиссии равен сумме вывода. Но трейдеры идут на такой шаг под угрозой потерять деньги. Они также стремятся проверить, выводит ли Global Alliance средства на самом деле.
Так, каждый перевод облагается комиссией в размере $75. Еще 10% от суммы вывода добавляются в том случае, если трейдер не выполнил нужный торговый объем или не удовлетворил другие безумные требования лжеброкера. При этом уплата всей суммы комиссии не гарантирует получения заработка. Мошенники находят новые причины для отказа в выводе.
Например, пользователя могут обязать отработать приветственные бонусы. В начале сотрудничества каждому клиенту дарят от трети до 100% внесенного депозита в качестве презента. Но эта щедрость фактически лишает инвестора возможности осуществить кэшаут. Лжеброкер обязывает жертву достичь определенного торгового объема. Чаще всего эти показатели завышены и почти не достижимы.
Также «Глобал Альянс» может намеренно затягивать кэшаут, ссылаясь на процедуру верификации, которую клиент не прошел. Посредник не указывает четкие критерии для прохождения процедуры. Это дает ему право включать фантазию на полную и требовать всё новые и новые сканы документов, банковских выписок и так далее.
Лжеброкер Global Alliance стремится произвести впечатление надежного посредника, ссылаюсь на высокие технологии и профессионализм. По факту компания не может подтвердить факт своей регистрации документально, а ее юридический адрес используют десятки подобных мошенников.
Деятельность организации не подпадает под регуляцию надежных надзорных структур. На территории РФ брокер и вовсе внесен в черный список Банка России. Это серьезный сигнал для трейдеров и инвесторов – сотрудничество с данным проектом несет угрозу вложенным средствам.
Торговая платформа мошенников не имеет доступа к финансовым рынкам, а значит демонстрирует фальшивые котировки и имитирует реальные сделки. Всё, что отображается на экране терминала, – это иллюзия. Внеся депозит, трейдер вскоре обнаруживает, что вывести деньги невозможно. Пользователи жалуются на постоянный прессинг со стороны консультантов, психологические манипуляции и требования внести больше денег на счет.
Нередко клиенту блокируют аккаунт без объяснений и предупреждений, лишая его возможности вывести деньги. Чтобы восстановить справедливость и вернуть своё, юристы рекомендуют запустить процедуру чарджбэк. А еще – быть предельно осторожными и перепроверять все доступные данные о брокере перед началом сотрудничества.
