Содержание статьи
Аферисты не спят! Прошла пора, когда главной обманной силой были телефонные мошенники «из банков». В наши дни жулики постигают современные технологии и активно проникают на крипторынок.
Плохая новость заключается в том, что законодательство многих стран Восточной Европы почти не защищает трейдеров от злоумышленников. Закон не регулирует обмен криптовалют, а значит нужно брать защиту активов в свои руки.
Но есть и хорошая новость. Основные схемы обмана на Р2Р-площадках уже раскрыты. Речь идет об аферах во время транзакций между двумя частными сторонами, которые хотят купить или продать свои активы. Вам остается лишь внимательно ознакомиться с этими схемами и держать жуликов «на мушке».
Чтобы защитить пользователей системы P2P, биржи и обменники продумывают технические гарантии. К примеру, условное депонирование, или Эскроу-сервис. Он действует по принципу заморозки средств на отдельном промежуточном счете. Как только вторая сторона подтвердит выполнение обязательств в полной мере, деньги сразу же поступят на счет контрагента.
Махинаторы предпочитают действовать стремительно, чтобы жертва не успела собраться с мыслями. Обычно процедура обмена активами в рамках P2P-перевода быстротечна. Аферист присылает квитанцию-подделку о якобы проведенной оплате. При этом он наседает на жертву, чтобы та как можно быстрее перевела или разблокировала активы.
Честное слово от анонима в Интернете – это плохая гарантия. Не верьте скриншотам квитанций – сегодня их легко создать с нуля при помощи фоторедакторов. Единственный сигнал к разблокировке актива – реальное поступление оговоренной суммы на банковский счет или кошелек.
Вы имеете полное право отказаться от сделки, если посчитаете действия контрагента подозрительными. А если фейковый мерчант начнет угрожать, это стопроцентный «красный флаг»: перед вами аферист.
Здесь речь идет о мошеннике-продавце. Он просит у покупателя откатить сделку сразу после получения оплаты. Зачастую жулики просят войти в положение из-за надуманных форс-мажоров – например, поломки техники. Как только сердобольный покупатель отменит ордер, аферист сразу же снесет свое объявление и исчезнет с Р2Р-площадки вместе с деньгами. В этом случае не стоит рассчитывать на компенсацию.
Чтобы избежать этой ловушки, не ведитесь на слезливые истории и не отменяйте ордера после того, как переслали деньги. Единственный путь для решения технических проблем – подача апелляции. Только в этом случае можно рассчитывать на возмещение.
Здесь за нерадивого криптопродавца берутся сразу два афериста-сообщника. К примеру, первый мошенник размещает ордер на покупку 1000 USDT, его пособник – на 2000 USDT. Это происходит почти одновременно.
Далее второй делец сбрасывает продавцу 1000 USDT. Первый делец сразу отмечает сделку как выполненную. Если продавец недостаточно внимателен и действует в спешке, он переведет криптовалюту по первому ордеру и закроет его. У второго дельца ордер всё еще остается открытым. Он переводит покупателю еще 1000 USDT и запрашивает оставшуюся криптовалюту (ведь по условиям сделки он хочет купить активов на 2000 USDT). На руках у него подтверждения двух платежей, каждый по 1000 USDT. В итоге продавец остается ни с чем.
Чтобы обезопасить себя от такой схемы, не принимайте посторонние платежи. Перед транзакцией внимательно сверьтесь, совпадает ли имя плательщика с его данными на криптобирже.
В эту схему аферист заманивает жертву через мессенджеры и соцмедиа. По легенде, жулик представляется P2P-мерчантом, который хочет совершить сделку с криптовалютой на определенной бирже по очень выгодному курсу. Всё выглядит надежно и презентабельно. Аферист отправляет жертве свои банковские реквизиты и объявление на надежной Р2Р-площадке. Это должно создать иллюзию его благонадежности.
Затем жулик просит открыть ордер на указанной криптобирже и скопировать полученные реквизиты в Р2Р-чате. Таким образом жертва подтверждает их получение и готовность заключить сделку.
Что происходит на самом деле? По сути, жертва своими руками размещает в чате на криптоплощадке банковские реквизиты мошенников. После этого совершает сделку с другим человеком. Тот ничего не знает об обманной схеме и просто откликается в чате. Этот человек получает криптовалюту и пересылает ответную сумму не жертве, а аферистам по указанным в чате реквизитам.
Обращаться за помощью к криптобирже нет смысла, поскольку переписка с мошенником велась за ее пределами. Поэтому стоит вести переписку об обмене исключительно в Р2Р-чатах. Безжалостно отбрасывайте сторонние предложения с «красивым» курсом. Перед сделкой убедитесь, что имя получателя и плательщика совпадают с указанным на бирже.
Жулик может выйти на связь под видом работника службы поддержки вашей криптобиржи. Это может быть сообщение в окне чата P2P или в мессенджере – все контакты аферист находит в ваших заявках. Схема имитирует звонки мошенников из банков. «Ваши криптоактивы заблокированы! Предоставьте ваш email и мы спасем их от заморозки!».
Многие легкомысленно предоставляют свою почту. Через нее-то до денег напрямую не доберешься. На этот адрес аферисты присылают фишинговое письмо – копию официального обращения площадки. В нём дельцы убеждают без промедлений перевести средства до получения оплаты. И подтвердить таким образом, что человек не мошенник и замораживать его криптоактивы не стоит.
Дотошно вплоть до каждого символа проверяйте все поступающие данные. Помните, что ни одна криптоплощадка не обращается к клиентам с условием выполнить P2P-ордер в принудительном порядке. Имеете сомнения – смело обращайтесь в саппорт. Используйте контакты из официальных источников биржи.
Операции подобного рода всё еще происходят в наших реалиях. Покупатель и продавец криптовалюты договариваются о физической встрече. Продавец получает наличные и пересылает оговоренную сумму цифровых активов на счет покупателя. Когда речь идет о большой сумме денег, они могут оказаться подделкой. В этом случае не стоит рассчитывать, что криптобиржа урегулирует конфликт. Ведь договоренность происходила на ней лишь частично, а значит она не обязана оказывать помощь.
Лучше всего отказаться от такого способа обмена криптовалюты. Существует много гораздо более безопасных вариантов.
Если вы считали, что век обмана по СМС-кам давно прошел, спешим вас разубедить. Сегодня аферисты научились подделывать уведомления от криптокошелька или банка об удачной транзакции и зачислении денег на счет. Не стоит слепо им доверять. Лучше на всякий случай лично проверьте свой кошелек или банковский счет. В противном случае разблокировка активов приведет к денежной потере.
Чтобы не попасть на крючок злоумышленника, отправляйте криптоактивы только после получения оплаты. У нее должно быть достоверное подтверждение – не ведитесь на пустые заверения и лично проверяйте свой счет и кошелек. Обязательно изучайте сведения о контрагенте: дату регистрации, контактные данные, рейтинг, активность, отзывы других участников платформы. Лучше всего возможные риски сотрудничества раскрывают именно негативные отзывы.
Все диалоги стоит вести на платформе криптобиржи. Иначе она не сможет защитить ваши интересы в случае обмана. Работайте только с авторитетными проверенными Р2Р-сетями. Это гарантирует безопасность транзакций и личных данных, а также справедливое разрешение конфликтных ситуаций. Надежную платформу определяют такие маркеры: отзывы пользователей, регулирование и регистрация, способы разрешения споров и условия начисления комиссий.
Также позаботьтесь о своей безопасности в сети. Используйте двухфакторную аутентификацию и надежные пароли, передавайте личную информацию только через безопасные каналы связи. Не переходите по подозрительным ссылкам – они могут оказаться фишинговыми.
Полезная привычка любого трейдера – сохранять всю документацию, сопутствующую сделке. Скриншоты переписок, квитанций можно будет прикрепить к апелляции и доказать факт мошенничества.
«Не спеши, будь бдительным, проверяй всё, что можно проверить» – с этой мантрой опытный криптотрейдер вступает в каждый новый день.