Содержание статьи
В современном мире больших онлайн-возможностей существует множество способов реализовать свой потенциал и капитал. Однако наравне с положительными сторонами любой финансовой системы — особенно если речь идет об онлайн-инвестициях — всегда идут большие риски. И касается это не только потенциальных финансовых потерь в результате неудачных решений или внешних экономических факторов. Очень часто причиной причиной этого становятся мошеннические схемы, разнообразие которых множится с каждым годом. Одним из самых частых видов скама можно назвать псевдоброкеров, псевдобиржи и инвестиционные компании, которые посредством рекламы, обещаний дохода и психологического давления вынуждают жертв инвестировать большие суммы в свои проекты, а затем не выплачивают заработок и отказываются возвращать вклады.
Когда трейдер или инвестор понимает, что его обманули и свои деньги он просто так не вернет, первым делом, он начинает искать варианты поправить положение на сторонних ресурсах. Как правило, в этом могут помочь чарджбек компании. Однако, пока жертва мошенников не успела ничего предпринять, она может снова попасться, но уже на другую мошенническую уловку.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Обзор на лжеброкера: Liberalutopia и его мошеннические схемы
По Сети распространяется все больше случаев, когда к бывшим клиентам псевдоброкеров и других мошенников приходят так называемые «представители» или «юристы» от авторитетных финансовых регуляторов или комиссий по ценным бумагам с предложением помощи в возврате вкладов. В момент отчаяния это может выглядеть как отличный выход из положения. А главное, надежный. Ведь не будет же всемирно известная государственная финансовая организация обманывать. Разумеется, нет. Но в то же время стоит задаться вопросом, а стоит ли верить ее «сотрудникам»?
Как нам стало известно мошенники под видом представителей одной из выбранных зарубежных финансовых организаций сами находят пострадавшего от лжеброкера человека и первыми выходят на контакт с предложением помощи в оформлении возврата средств. Они пользуются тем, что трейдер за свою практику так или иначе слышал о финансовых регуляторах, сталкивался с упоминанием тех или иных комиссий или читал о них на сторонних ресурсах. Так как авторитет данных институтов неоспорим, а их главной задачей по отношению к финансовым организациям является контроль и регулирование деятельности, жертва может с большей вероятностью поверить в существование подобных услуг. Однако это лишь уловка, чтобы заново усыпить бдительность и так пострадавшего трейдера.
Особой популярностью у подобных мошенников пользуются такие организации как:
Учитывая их популярность среди добросовестных зарубежных компаний, мошенники не упускают шанса использовать их для прикрытия или, в случае с лжеброкерами, создания иллюзии легальности своей деятельности. Однако стоит учитывать, что список организаций этим не ограничивается и в любой момент может пополниться новым названием.
Известно, что фейковые сотрудники и лжеюристы используют поддельные документы и удостоверения для того чтобы втереться в доверие и убедить, что они действительно являются официальными представителями того или иного финансового регулятора. Подобные скан-копии выглядят вполне реальными, так как они могут содержать реальное имя организации, ее юридические данные, логотип, печать и подпись от вышестоящих должностных лиц, а также прикрепленное фото самого «сотрудника». Однако стоит помнить, что любое удостоверение можно подделать и при первом ознакомлении с документом, важно не поддаваться внушению безопасности.
Также в ход идут фальшивые заявки на вывод утраченных средств от представляемого регулятора. Зачастую вместе с этим присылают еще ряд документов, которые содержат в себе информацию о программе работы организации. Такие документы должны убедить трейдера, что утраченные деньги действительно можно вернуть таким способом и что оказание подобных услуг является нормой для государственных финансовых структур. Самопровозглашенные специалисты присылают бланки заявок жертвам для дальнейшего заполнения и отправки на «обработку».
При этому, разумеется, услуга является платной, и трейдеру необходимо внести определенную сумму и, возможно, не раз. «Представители» регулятора или лжеюристы могут не единожды обратиться к клиенту. По их словам возврат денег идет полным ходом, однако случилась та или иная непредвиденная ситуация или возникло определенное препятствие, которое требует дополнительных действий или услуг со стороны регулятора, которые в свою очередь также имеют свою цену. Не теряющий надежду трейдер продолжает платить за услуги, однако по итогу не вернет своих денег.
Также есть вариант, когда через время после отправки заявки жертвам приходит письмо на электронный ящик, что их средства в данный момент находятся в виде биткоинов (Bitcoin) на блокчейн-кошельке компании. В таком виде вернуть средства не представляется возможным, так как автоматическая конвертация в фиатную валюту была деактивирована. Чтобы снова активировать соответствующего робота, необходимо внести определенную сумму комиссии на отдельно созданный платежный счет. Тогда в скором времени средства придут в виде платежа. Но, как уже ясно, этого не происходит.
Самое первое и основное, что важно знать в данной ситуации, это то, что такие организации как CySEC, FCA, ESMA, ЦБ и прочие государственные регуляторы не занимаются возвращением вкладов. Их основными функциями являются проверка и контроль компаний, которые зарегистрированы в их юрисдикции. Однако они не несут ответственность за денежные переводы физических лиц. Также стоит упомянуть, что подобные органы никогда не попросят в одностороннем порядке данные и не потребуют совершать какие-либо финансовые операции. Соответственно, прайса за вышеупомянутые услуги не существует. Поэтому любые обращения от якобы представителей или юристов от авторитетных регуляторов с предложением вернуть деньги уже можно расценивать как попытку мошенничества.
В любом деле, где фигурируют документы и соглашения, важно помнить, что вне зависимости от того, с кем и по какому поводу составляются договоры, проверка всех пунктов и сверение юридической информации может сыграть важную роль. Ориентируясь на примеры поддельных документов сотрудников, действующих от имени финансового института, важно сравнивать каждую деталь. Так или иначе подделка не может быть идеальной и где-то можно найти подтверждение обмана.
В одном случае на бланке или удостоверении может быть использован не актуальный логотип. В другом — тщательной проверки требует юридический адрес, электронные адреса поддержки и сами предоставленные сайты. Вполне возможно, что жертве дадут ссылку на сайт-имитатор или ложный адрес клиентской поддержки. В таком случае необходимо самостоятельно выйти на сайт регулятора, сравнить домены, все адреса и пр. Также в документах с подписями могут фигурировать фальшивые имена директоров. Поэтому проверка состава вышестоящих сотрудников регулятора также актуальна. Помимо этого в текстах договоров могут появляться названия неизвестных компаний.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Брокер-мошенник Lenofasn: схемы воровства клиентских средств
Также не стоит забывать, что скамеры могут прикрываться не только существующими регуляторами, но и создавать свои. Есть ряд фальшивых финансовых организаций, которые созданы на просторах Интернета исключительно в мошеннических целях. Поэтому неспешная проверка каждой детали играет существенную роль и может сохранить как деньги, так и личные данные.
К сожалению, пока не существует универсального способа оградиться от мошенников или автоматически распознать ту или иную новую схему обмана. Однако, используя преимущества Сети, можно сделать самое лучшее в данной ситуации: распространить информацию. Чем больше людей будет знать о подобных схемах жульничества, тем меньше вероятность, что мошенники преуспеют в следующий раз.
Поэтому делитесь данной статьей в соцсетях, рассказывайте родным, друзьям и коллегам. А также в случае трудностей с той или иной финансовой компанией обращайтесь за помощью к ratecraft.net. Здесь всегда помогут решить проблему, расскажут о других схемах жульничества и о каждой компании отдельно.
