Содержание статьи
Финансовый посредник MaxiTrade позиционирует себя как опытный, развивающийся, популярный во многих странах европейский брокер, который первым придумал демо-счет с реальной прибылью, первым предложил своим клиентам реальные бонусы к депозиту, а также 100% страховку счета. Всем, кто выбрал данную компанию, брокер обещает уникальное обслуживание, выгодные условия, а также инновационные технические инструменты. Клиентскую поддержку обеспечивает команда настоящих профессионалов в виде аналитиков, экспертов рынка, а также опытных трейдеров. Подобные описания обещают приятный опыт и большую вероятность заработать на платформе Maxi Trade. Однако так ли это? И достойна ли доверия данная компания?
ЧИТАЙТЕ АКЖЕ: Обзор на мошеннические схемы лжеброкера Umarkets
Зарегистрироваться на платформе брокера можно используя один из доступных доменов, которые представляют из себя одинаковые площадки (не исключено, что со временем их станет больше):
Чтобы создать профиль, необходимо перейти по ссылке через кнопку «Авторизация», где потребуется указать имя, фамилию, страну, номер телефона, адрес электронной почты, указать пароль, а также поставить галочку напротив согласия с тем, что клиенту уже есть 18 лет и он ознакомился с Условиями соглашения. После подтвердить свой электронный адрес через автоматическое письмо.
При первом посещении сайта «Макси Трейд» создается приятное впечатление за счет наличия собственного материала: дизайна, уникального логотипа и большого количества разделов для изучения. Год и страна основания не афишируются. Несмотря на то что площадка поддерживает только польский и русский языки, брокер заявляет, что ведет давнее сотрудничество с Европой и Азией, а также на данный момент известен и востребован по всему миру. В каждом регионе, где появлялся MaxiTrade, у брокера уже налажены отношения с местными крупными финансовыми институтами. Отдельной финансовой организацией, отношениями с которой гордится данная компания, это международный банк HSBC. Однако никаких документальных подтверждений указанного сотрудничества нет.
Стоит учесть, что многие псевдоброкеры, ради того чтобы усыпить бдительность пользователей, создают ряд поддельной информации, которая должна говорить о том, что брокер доступен и открыт для взаимодействия точно так же, как и остальные легальные организации. В частности, это касается контактных данных. Maxi Trade предоставил следующие данные и методы связи:
Как показала наша независимая проверка, указанные адреса электронной почты не существуют. Физический адрес главного офиса проверить не представляется возможным, так как брокер его не указал. Номер телефона, как правило, в данной ситуации также подтвердить невозможно.
Стоит отметить, что из-за отсутствия четких данных о местонахождении офиса или страны основания, проверка становится более затруднительной. Однако из информации в подвале сайта можно узнать, что финансовый посредник находится в подчинении некой компании DayDream Investments и вместе с ней зарегистрирован на территории Маршалловых Островов. Благодаря этому мы можем проверить на независимых ресурсах есть ли данные компании в списках среди зарегистрированных названий в указанной стране. Как видно по результатам приведенным ниже, никаких совпадений с MaxiTrade система не нашла. А в случае с DayDream Investments совпадение двух обнаруженных результатов ограничивается словом Investment. А это значит, что таких компаний на Маршалловых Островах не существует.
Maxi Trade нигде не указал данные о регистрации или сотрудничестве с конкретными финансовыми регуляторами. На онлайн-площадке нет соответствующего раздела, как и нет скан-копии лицензии или регистрационного номера. Однако несмотря на это на портале официального финансового регулятора Республики Маршалловых Островов register-iri.com нам удалось обнаружить аннулированную лицензию для «Макси Трейд», что также подтверждает, что легальных компаний с перечисленными названиями там нет.
Учитывая, что своих клиентов финансовых посредник официально обслуживает также и на русском языке, из этого следует, что у MaxiTrade есть разрешение для работы на территории России. Однако данному предположению перечит отсутствие данных о сотрудничестве с Центральным Банком РФ в соответствии с каким-либо законом, а также закон «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (часть 8 статьи 14 Федерального Закона № 259-ФЗ), который по сути запрещает таким компаниям как Maxi Trade вести брокерскую деятельность на территории Российской Федерации. Также благодаря нашей проверке стало известно, что еще с 1 февраля 2021 года данная брокерская компания внесена в реестр ЦБ как нелегальный профессиональный участник рынка ценных бумаг.
Большое количество лжеброкеров и финансовых мошенников объединяет использование сторонних программ, которые способны генерировать различные контактные данные: физические адреса, номера телефонов и электронные адреса. Сделано это преимущественно для создания видимости открытой компании и законности предприятия. Тем не менее, несмотря на то что большинство методов выхода на связь являются ненастоящими или попросту не рабочими, форма заявки для обратной связи остается вполне функциональной. Устроено это так с одной единственной целью — сбор данных для персональной базы и дальнейшей «обработки» потенциальных клиентов.
Также подобные сведения мошенники могут получить из купленных баз данных на черном рынке после слива информации со сторонних ресурсов. После этого начинается серия холодных звонков и рассылок по всем доступным соцсетям и мессенджерам.
Одной из привычных практик в мошеннических схемах подобных лжекомпаний являются телефонные звонки — возможно и неоднократные — с незнакомых или скрытых мобильных номеров. Когда потенциальный клиент берет трубку, на той стороне с ним здоровается оператор, представляется вымышленным именем и начинает задавать ряд вопросов, которые дадут последнему лучше понять, каким образом можно быстрее привлечь нового клиента.
Подобной методики придерживаются так называемые «воркеры» — сотрудники и операторы, работающие на нелегальные колл-центры, которые занимаются подобным привлечением клиентуры для неблагонадежных брокеров и прочих псевдофирм. В их арсенале есть множество тактик, разработанных специально для того, чтобы ввести потенциальную жертву в более уязвимое и внушаемое состояние. Благодаря ответам на свои базовые вопросы, «воркеры» с легкостью могут составить примерный психологический портрет собеседника и найти чувствительную точку, на которую в скором времени и начинается давление. Вызывать могут разные чувства, начиная от любопытства и амбиций, и заканчивая чувством долга перед родными и их благополучием, а также чувством вины за потенциально упущенную возможность. При этом во время разговора операторы неизменно обещают гарантированный заработок в особо крупных размерах и в кратчайшие сроки. Не подготовленные к подобному люди теряются и от таких уверенных заверений и начинают верить словам «воркера».
Бывает так, что человек сразу блокирует или игнорирует звонки с неизвестных номеров, но это, как правило, не останавливает мошенников. Они будут использовать все доступные для использования номера и аккаунты в соцсетях чтобы выйти на контакт с потенциальной жертвой.
Отдельно стоит упомянуть мессенджеры, так как тактика там может отличаться от уже известной назойливости по телефону. В переписке операторы могут прикидываться пользователями, которые просто хотят пообщаться и значительное количество времени вести стандартную беседу. Затем в какой-то момент может возникнуть тема денег или заработка. Тогда оператор выдумывает какую-нибудь историю про успешного друга или родственника, которому как раз не хватает одного-двух партнеров и его собеседник отлично подойдет на эту роль.
Когда пользователь все же решается создать аккаунт и внести первый депозит, можно считать, что первая часть мошеннического плана удалась. Так как деньги уже использованы, клиенту ничего не остается кроме как пытаться торговать с надеждой приумножить или хотя бы отбить свой вклад. И на первых порах ему это действительно удается благодаря удачным сделкам и финансовым решениям на платформе. Однако результат видно только на экране. Когда дело доходит до вывода заработанных средств, по отзывам бывших клиентов MaxiTrade, он рискует столкнуться с чередой подозрительных препятствий или вовсе с отказом в выводе денег.
Многие пользователи «Макси Трейд» отмечали, что при попытке вывести деньги, после одобрения заявки им поступали запросы на оплату комиссий и налогов, о которых ранее и не подозревали. Зачастую все эти обязательные пункты подаются не вместе, а последовательно, после оплаты предыдущего. При этом сумма всех дополнительных издержек может достигать крайне больших значений.
Это один из примеров того, каким образом поступают мошенники со своими жертвами. Пока клиент вносит депозиты и ведет себя соответственно желаниям брокера, ему дают возможность «зарабатывать», чтобы создавалось впечатление, что все идет отлично. Но затем в определенный момент происходит следующее:
В итоге, клиент в любом случае остается без средств, мошенник обогащается и, закончив свое дело, отгораживается от нежелательного собеседника.
Также одной из распространенных отговорок и поводов задержать перевод является проблемы технического характера. После одобрения заявки на вывод, клиенту говорят подождать какое-то условное время. Когда указанный срок проходит и клиент интересуется статусом своей транзакции, ему заявляют, что придется подождать еще какое-то время, так как с их стороны внезапно возникли проблемы либо с серверами либо с программным обеспечением. И так может продолжаться до тех пор, пока трейдер не поймет обман или сам мошенник не решит оборвать контакты.
Помимо этого встречаются случаи, когда пользователи не могут попасть в свой личный кабинет на платформе MaxiTrade или их просто «выбрасывает» из аккаунта при попытке оформить заявку на вывод. Это говорит только о том, что трейдера намеренно блокируют и не дают оперировать своими активами как прежде. А если даже и не блокируют, то очень часто нежелательного клиента просто игнорируют.
Как и многие другие недобросовестные компании, Maxi Trade позволяет себе такой метод обогащения, как самовольное снятие и перевод средств с клиентского счета. Поводов для этого может быть множество. Начиная от «неудачных» сделок, пока финансовый эксперт якобы не видит и не может этому помешать, и заканчивая участием в бонусных программах, в которых трейдер даже не планировал участвовать. При этом восстановить изначальную сумму невозможно — нужно доплачивать. Также нет никакой гарантии, что счет снова не опустеет.
ЧИТАЙТЕ АКЖЕ: Брокер бинарных опционов Quotex: скам или надежный партнер?
Пока клиент соглашается пополнять баланс, мошенники будут создавать видимость обслуживания и регулярно напоминать о возможности увеличить депозит, повысить финансовую активность, а также создавать ситуации, в которых пользователю необходимо в срочном порядке внести новый вклад. Как и в случае с другими приемами выманивания денег, это будет длиться до тех пор, пока у трейдера не закончатся деньги или пока самому брокеру не захочется закончить «сотрудничество» в одностороннем порядке, что подразумевает блокировку или игнорирование.
При этом стоит помнить, что если обманутый пользователь решит попробовать вернуть свои вклады и будет искать способы это сделать, есть риск стать снова жертвой обмана. Только в этот раз со стороны псевдорегуляторов, которые самостоятельно находят бывших клиентов лжеброкеров и предлагают услуги чарджбэка. Разумеется платные, дорогие и безрезультатные.
Данный брокер позиционирует себя как уважаемая и знаменитая в определенных кругах компания. Однако этому утверждению противоречат результаты проверок. Также принимая во внимание отсутствие документов, огромного количества существенной информации, а также многочисленные негативные отзывы бывших клиентов, можно смело подытожить, что MaxiTrade не является тем финансовым посредником, которому можно доверить свои деньги или данные.
