Содержание статьи
Umarkets — это брокерская компания, которая специализируется на оказании финансовых услуг и позиционирует себя как лидер мирового рынка. Благодаря квалификации ее специалистов, трейдер может получить значительную помощь в заключении самых выгодных сделок с минимальными расходами. Платформа «Юмаркетс» предоставляет доступ к большому выбору цифровых активов и финансовых инструментов, при этом обеспечивая высокий уровень безопасности и поддержку 24/5. Данное описание призвано внушить уверенность и доверие потенциальным клиентам. Однако действительно заслуживает ли его данный финансовый посредник?
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Облачный скам-майнер Cloudbit: схема работы финансовой пирамиды
Прежде чем регистрироваться, стоит отметить, что в распоряжении Umarkets находится большое количество доменов, на каждом из которых можно зарегистрироваться. Не исключено, что данный список будет дополняться:
umarkets.net, umarkets.ai, umarkets.ac, light-trading.umarkets.ac, umarkets.biz, umarkets.cc, umarkets.co, umarkets.com, umarkets.info, umarkets.is, umarkets.la, umarkets.id, trading.umarkets.net, umarkets.one, umarkets.org, umarkets.site, umarkets.so, umarkets.top, umarkets.trade, light-trading.umarkets.id, ww7.umarkets.com.
Сам же процесс создания учетной записи состоит из заполнения формы для регистрации: Имя, Фамилия, Номер телефона, Адрес электронной почты, Пароль и галочка напротив согласия с Условиями и положениями.
При первом посещении сайта «Юмаркетс» создается приятное впечатление. У площадки есть свой дизайн, логотип и большое количество материалов для изучения заинтересованными лицами. Компания была основана в 2008 году, а в 2018 — начала работу в русскоязычном сегменте. За все время своей работы, более 1,2 млн трейдеров стали клиентами данного брокера. Сейчас компания сосредоточена на Латинской Америке и Азии. При этом для обеспечения самых выгодных условий и поддержки высокого качества обслуживания, брокер ведет сотрудничество с ведущими финансовыми институтами каждого региона, где оказываются услуги Umarkets. На данный момент приоритетным сотрудничеством является взаимоотношения с такими международными банками как HSBC. Однако никаких документальных подтверждений этого нет.
Одним из надежных методов проверки брокера, это определение возраста его домена. Однако в случае Umarkets, у которого есть более два десятка разных доменов, подобный вид проверки не актуален. Поэтому стоит сразу перейти к следующей стадии.
Многие псевдоброкеры ради того, чтобы усыпить бдительность потенциальных жертв, указывают о себе ложную информацию, в том числе контактные данные. Это сделано для того, чтобы создать иллюзию открытости и что в любой момент с ними можно связаться. Umarkets предоставил следующие данные:
По результатам нашей независимой проверки указанные электронные адреса не существуют, адрес физического офиса проверить невозможно в связи с его отсутствием, а номера телефонов компаний-мошенников, как правило, подтвердить также непросто.
Несмотря на отсутствие упоминания конкретных стран в описании компании и физического адреса, в подвале сайта, а также в разделе «О компании» — «Документы» — «Свидетельство о регистрации» можно найти, что данный брокер (будучи во владении компанией TS Software) зарегистрирован на территории Маршалловых Островов. Ориентируясь на это можно проверить наличие компании с названием вышеупомянутого брокера и компании на независимых ресурсах. Как видно на скриншоте приведенном ниже, единственные результаты, которые показала система, это компании, чье названия только частично совпадают с именами из поиска. А значит, на Маршалловых ни Островах Umarkets ни TS Software не зарегистрированы.
Также брокер приводит скан-копию лицензии от Office of the Registrar of Corporations Республики Маршалловы Острова, где указан номер регистрации Reg.No. 105047 для компании TS Software. Однако при проверке данного номера на сайте местного регулятора register-iri.com обнаружено, что указанная лицензия аннулирована, а значит по факту регистрации нет.
Так как брокер открыто заявляет, что работает на русскоязычную аудиторию с 2018 года, это должно подразумевать, что и официальное разрешение от Центрального Банка у «Юмаркетс» есть. В подвале сайта можно встретить информацию, что брокер работает в соответствии с Законом РФ «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 № 39-ФЗ. Однако этому противоречит закон «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (часть 8 статьи 14 Федерального Закона № 259-ФЗ), который запрещает брокерам подобным Umarkets вести свою деятельность. Также на официальном сайте самого ЦБ данный финансовый посредник еще с 1 февраля 2021 года указан как «нелегальный профессиональный участник рынка ценных бумаг».
Многие мошенники используют сторонние программы для создания фальшивых контактных данных, начиная от номера телефона, и заканчивая адресом офиса. Сделано это преимущественно для создания иллюзии действующей компании. Однако на этом функции не заканчиваются. Когда заинтересованный пользователь попытается выйти на контакт по электронной почте или по телефону, ему никто не ответит. Тогда человеку ничего не остается, кроме как воспользоваться формой обратной связи или зарегистрироваться, где в любом случае нужно указать свои данные. На самом деле это один из основных методов сбора базы данных для мошеннических контор.
Также лжеброкеры могут получить контактную информацию из слитых баз данных со стороннего ресурса, которые можно приобрести на черном рынке. Тогда начинается серия холодных звонков и рассылок по соцсетям в поисках потенциальных «вкладчиков».
По многочисленным отзывам бывших клиентов и просто случайных пользователей можно заметить, что «Юмаркетс» ведет достаточно агрессивную политику привлечения новых клиентов. В нее входят многочисленные звонки с разных номеров, постоянные уговоры, а также обещания, которые даже не упомянуты на главном сайте.
Это стандартная практика для «воркеров», операторов незаконных колл-центров, цель которых — привлечь как можно больше новых жертв для брокера. Они представляются вымышленными именами и посредством диалога пытаются выяснить, каким образом лучше всего воздействовать на собеседника. Составив примерный психологический портрет человека, такой оператор начинает давить на особые эмоциональные точки, по типу амбиций, азарта, чувства долга перед близкими или потенциального чувства вины перед родными за упущенные возможности. Люди, которые не осознают, с кем ведут беседу, могут попасться на одну из уловок и поддаться внушению мошенника.
Помимо этого даже в случае, если человек сознательно не берет трубку или блокирует подозрительные номера, это не останавливает операторов и они используют все имеющиеся ресурсы, чтобы выйти на контакт. Даже если пользователь уже зарегистрировался, его все равно осаждают звонками с вопросами и уговорами внести первый депозит не исключая возможности взять для этого кредит. А в случае, если клиент медлит или вовсе передумал сотрудничать с Umarkets, давление только усиливается.
Это стандартная практика для «воркеров», операторов незаконных колл-центров, цель которых — привлечь как можно больше новых жертв для брокера. Они представляются вымышленными именами и посредством диалога пытаются выяснить, каким образом лучше всего воздействовать на собеседника. Составив примерный психологический портрет человека, такой оператор начинает давить на особые эмоциональные точки, по типу амбиций, азарта, чувства долга перед близкими или потенциального чувства вины перед родными за упущенные возможности. Люди, которые не осознают, с кем ведут беседу, могут попасться на одну из уловок и поддаться внушению мошенника.
Помимо этого даже в случае, если человек сознательно не берет трубку или блокирует подозрительные номера, это не останавливает операторов и они используют все имеющиеся ресурсы, чтобы выйти на контакт. Даже если пользователь уже зарегистрировался, его все равно осаждают звонками с вопросами и уговорами внести первый депозит не исключая возможности взять для этого кредит. А в случае, если клиент медлит или вовсе передумал сотрудничать с Umarkets, давление только усиливается.
Также стоит упомянуть неочевидную тактику подобных операторов, которая заключается в установлении контакта вне контекста финансовых вопросов. К примеру, случайному пользователю пишут в мессенджерах или на сайтах знакомств с целью якобы познакомиться. Сперва беседа может идти самым обычным образом и не вызывать никаких подозрений. Делается это для того, чтобы втереться в доверие и минимизировать потенциальную негативную реакцию на финансовое предложение. Затем как бы невзначай в разговоре упоминается друг или родственник, у которого все отлично получается у такого-то брокера. И ему/ей как раз не хватает человека в команду. Таким образом человек может попасться на уловку и рискнуть потерять свои деньги.
Как только клиент вносит первый депозит, ловушка захлопывается. Так как человек уже связал себя отношениями с брокером и внес деньги, теперь ему остается только торговать, чтобы получить доход и приумножить свой вклад. Поначалу клиенты зачастую видят, что их финансовые операции действительно приносят прибыль и клиентский счет растет. Параллельно с этим трейдера может курировать уже второй или третий оператор, который может представиться трейдером-аналитиком, экспертом и т.д. Данное кураторство и постоянные смены экспертов происходят для того, чтобы трейдер не смог сконцентрироваться на одной проблеме или хоть на время почувствовать контроль над ситуацией.
Но основной целью постоянного поддержания контакта является обеспечение регулярных вкладов. Под тем или иным предлогом — увеличение дохода за счет депозита, комиссии, проталкивание зависших транзакций и т.д. — они продолжают выманивать деньги, которые якобы пойдут во благо клиента. Это продолжается до тех пор, пока у трейдера не заканчиваются деньги или он не захочет вывести заработок на карту.
Из тех же отзывов жертв мошенника «Юмаркетс» известны различные методы прерывания отношений с клиентом. Самое простое и универсальное, это игнорирование. Операторы просто перестают отвечать, прекрасно осознавая, что трейдер не в состоянии ничего сделать. Иногда нежелательных пользователей блокируют и те не могут получить доступ ни к своему кабинету ни порой даже к самому сайту брокера.
Однако даже после взаимодействия с псевдоброкером его бывший клиент не застрахован от дальнейшего мошенничества. Ведь там где есть обманщики, есть и те, кто готов «помочь». Это могут быть как и другие эксперты, которые обещают вернуть вклады за дополнительную плату, как и отдельно взятые службы, которые сами приходят и предлагают свои услуги. На самом деле это могут быть те же «специалисты» от брокера, просто под другими именами. Жертве брокера предлагают вернуть деньги, но за внушительную плату. Своих денег трейдер больше не видит.
Несмотря на все попытки показать себя надежным финансовым посредником Umarkets дает слишком много поводов усомниться в себе. Начиная от сомнительных документов и заканчивая огромным количеством негативных отзывов, брокер показывает себя как самый настоящий мошенник, который не пожалеет сил ради наживы. Отсутствие регистрации и физического адреса только подкрепляют это мнение. По итогу «Юмаркетс» — ненадежный посредник, а его платформа — нежелательное место для хранения денег и реализации капитала.
