Содержание статьи
Кто такой «черный» посредник и чем он примечателен? Чтобы ответить на этот вопрос, пойдем от обратного и выясним, чем занимается законопослушный брокер. По своей сути это финансовый агент, который позволяет трейдерам и бирже взаимодействовать друг с другом. Он предоставляет технические условия для работы на товарном, фондовом, валютном и других рынках. За это компания получает свою плату – брокерскую комиссию.
Кроме того, финансовый посредник анализирует рынки, разрабатывает обучающие материалы и инвестиционные планы. Он может предложить клиенту прогноз доходности того или иного актива. Важно понимать – это не гарантия прибыли, а только ее ожидание.
Брокер может давать советы, но он не несет ответственность за инвестиционные решения. Они полностью ложатся на плечи трейдера. При этом посредник обязан:
Легальный брокер, который выполняет свои обязательства перед клиентом, помогает взять максимум из трейдинга.
В отличие от благонадежного участника рынка, брокер-мошенник лишь выдает себя за посредника. Он подделывает всё, что можно подделать: лицензии, сайты, свидетельства о регистрации и торговые терминалы. Имитирует торговые процессы, навязывает невыгодные сделки и саботирует вывод средств.
В любой схеме есть брешь, и даже самые продуманные аферисты не могут учесть каждую деталь. Вот какие моменты стоит исследовать, чтобы выявить нечистого на руку брокера.
У законопослушных брокеров нет проблем с регуляцией. Они честно показывают свои сертификаты об инкорпорации и разрешения. Каждый посредник обязан пройти лицензирование у регулятора той местности, где предоставляет услуги. В Германии это BaFin, в Великобритании – FCA, в РФ – Центробанк.
Обманщик может создать иллюзию легальности: разместить на сайте копии фальшивых лицензий или ссылки на реестры надзорных органов. Уличить псевдоброкера во лжи просто – достаточно ввести номера лицензий на официальных сайтах регуляторов.
Некоторые разрешения могут быть настоящими, но иметь отношение к оффшорным надзорным структурам – например, Кипра, Сейшел, Маршалловых островов, Сент-Винсента и Гренадин. Регистрация у них стоит копейки и не обременяет ответственностью перед законом.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Брокеры-мошенники: как обманывают и как вернуть от них деньги
Часто лжепосредники пускают пыль в глаза, сообщая о своем богатом многолетнем опыте работы. В ход идут всевозможные награды и достижения, огромная клиентская база и завидные финансово-операционные показатели. Но при проверке возраста брокерского домена может оказаться, что он зарегистрирован всего пару месяцев назад.
«Белые» финансовые агенты понимают, что их имидж и официальный сайт неразрывно связаны. Они озабочены качеством его наполнения. Поэтому ресурсы надежных проектов поддерживают несколько языков и содержат исчерпывающие сведения о фирме и ее услугах.
Сайты мошенников часто сделаны по одному шаблону. У одного ресурса могут быть сотни копий, которые отличают небольшие детали – логотип, анимация, торговые счета, номера лицензий. Это признак работы серийных аферистов, которые предпочитают количество качеству. Они не стремятся вкладываться в раскрутку сайта. Причина кроется в следующем пункте.
Он использует слитые базы данных и совершает массовые обзвоны с предложением биржевого заработка. Если жертва клюнет на наживку, ей сбрасывают прямую ссылку для регистрации и входа в торговый терминал, в обход основного ресурса.
Легальные посредники общаются с трейдерами только в рамках прямого запроса последних. Они не обещают подарки за регистрацию и не убеждают воспользоваться эксклюзивным предложением. Надежные проекты не испытывают нехватки в клиентах.
Отметим, что ряд легальных российских посредников могут обзванивать клиентов по своей инициативе в рамках маркетинговой кампании. Зачастую это брокерские подразделения банков. К примеру, «Т-Банка».
Согласно отзывам жертв псевдоброкеров, вся команда скамерского проекта нацелена на выманивание максимальной суммы средств. Схема общения с трейдером четко выверена и состоит их нескольких этапов.
Сначала «специалисты» демонстрируют образцовую деликатность, вежливость и профессионализм. Они готовы оказать помощь в любом вопросе, будь то пополнение счета или изучение функционала терминала. Часто они дают толковые советы, которые приносят прибыль.
На следующем этапе сотрудник предлагает внести на счет больше средств. Обещает большую прибыль по грядущей сделке, бонусы и лучшие торговые условия. Часто трейдера уговаривают взять микрозайм, кредит или в долг у родственников, убеждая, что будущие доходы покроют затраты.
Как только платежеспособность трейдера начнет угасать, лжеброкер радикально сменит тон общения. Клиента начнут игнорировать либо обяжут отработать бонусы, оплатить ряд налогов и других несуществующих долгов. Но даже если жертва пойдет на поводу и всё оплатит, мошенник найдет еще десяток причин для отказа в выводе средств.
Гарантия дохода – недопустимая роскошь для надежного брокера. Специалист может подсказать, как увеличить шансы сделки на успех. Но обещать доход – никогда. Чем эмоциональнее посредник расписывает будущие богатства, тем вероятнее, что перед вами лохотрон.
Брокер может наврать о своих достижениях, и перепроверить эти данные весьма затруднительно. Однако выяснить валидность контактов можно и нужно. Часто их генерируют через специальное ПО. Даже если у фирмы-фейка есть электронный адрес и номер телефона, клиент едва ли дозвонится или получит ответ по почте. Физический адрес офиса – еще одна уловка, ведь купить виртуальную прописку сегодня можно в два клика. Также мошенники замалчивают имена учредителей или размещают снимки рандомных людей из фотостоков.
Законодательство предъявляет к брокерам строгие требования в вопросе оплаты услуг. «Белый» посредник обязан иметь отдельный расчетный счет для хранения клиентских средств. Но лохотроны не соблюдают это правило.
Большинство мошеннических ресурсов сообщают о нескольких доступных способах для пополнения счета. Однако в момент оплаты клиент обнаруживает, что в личном кабинете есть только один шлюз – транзакции при помощи криптовалют. Часто на связь с трейдером выходит специалист лохотрона и помогает обменять фиатные деньги на цифровые и отправить на брокерский счет.
Почему мошенники любят криптовалютные расчеты? Они практически не поддаются отслеживанию, а их получатель – идентификации. В случае обмана жертва не сможет доказать факт проведения транзакции и оспорить его, ведь деньги ушли на анонимный кошелек. Создатели сайта не боятся разоблачения.
Также аферисты любят принимать платежи на карту физлица, используя для этого подставных лиц.
Фейковые дилинговые центры используют несколько стандартных уловок и их вариации:
Цель каждой манипуляции – выкачка клиентских средств. Согласно легендам мошенника, данные процедуры необходимы для торгового процесса. По факту, реальным трейдингом здесь даже не пахнет.
Поговорим подробнее о скамерских махинациях:
Лохотронам хватает фантазии и наглости для разработки новых и усовершенствования старых обманных схем. Важно действовать на опережение и изучать свежую информацию о брокерских махинациях.
Главный надзорный орган Российской Федерации – Центробанк – ведет реестр лжебророкеров и регулярно его дополняет. Перед тем, как отдать посреднику свои деньги, следует проверить, не попал ли он в «черный» список ЦБ на сайте cbr.ru.
Эта процедура поможет новым и опытным трейдерам:
Чтобы запустить проверку, достаточно перейти на главную страницу регулятора и ввести название проверяемого брокера или его доменное имя. Мошенники получают отметку о наличии «признаков нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг». Также ЦБ публикует дату внесения компании в реестр.
Каким бы ни был торговый опыт трейдера, он может попасть в лапы изощренных мошенников. Используйте следующий план действий перед началом сотрудничества с любым брокером:
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Ваша инструкция по возврату средств от брокера-мошенника
Клиентские отзывы – один из самых достоверных путей для оценки репутации брокеров. Они показывают, как компания решает спорные вопросы и на самом деле относится к своим пользователям. Рыночные игроки, которые регулярно мониторят новости из брокерской ниши и изучают обзоры посредников, чаще других преуспевают в трейдинге.
RateCraft следит за финансовым рынком и регулярно освещает появление новых мошеннических схем. Мы собрали обширную базу отзывов действующих и бывших клиентов брокерских платформ, которые помогут вам сделать выбор в пользу надежных и платежеспособных посредников. Поделитесь этой статьей в соцсетях, чтобы как можно больше трейдеров прокачали свою финансовую грамотность и обезопасили себя от мошенников.
