К вам постучалась в Телеграм милая незнакомка азиатской внешности и предложила работу мечты? Не спешите радоваться — вас пытаются затянуть в хитроумную схему обмана.

Рассказываем, как случайное знакомство в мессенджерах и соцсетях может стоить вам нескольких тысяч долларов (а то и больше). Также говорим о том, как распознать мошенников и вернуть свои деньги.

Этап 1. Знакомство с аферисткой

Визави с кукольным личиком, многочасовые беседы через Google-переводчик, зарождающаяся дружба с человеком другой культуры — так начинается опасная схема при участии мошенниц из Азии.

Подавляющее число их жертв — выходцы из стран СНГ, которые ищут возможность для быстрого заработка. Аферистки используют разные легенды, чтобы завязать переписку:

• ищут романтические отношения или новых друзей;
• получили неверные контакты и «случайно» вышли на связь.

Цель общения — установить доверие, собрать психологический портрет собеседника и прощупать почву на предмет потенциальных уязвимостей.

Пострадавшие сообщают, что быстро сближались с новыми знакомыми. Китаянки:

• делятся селфи и снимками паспорта, чтобы доказать свою реальность;
• рассказывают о своей жизни, упоминая атрибуты успеха (машины, поездки, дорогие покупки);
• жалуются на «тяжелую работу», чтобы вызвать сострадание и создать чувство близости.

Жертвы отмечают, что аферистки умело «залазят под кожу», и психологическая устойчивость к манипуляциям для них не помеха. Как только пострадавший проникается к мошеннице доверием и романтическими/дружескими чувствами, афера начинается.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Обман с выкупом товара на «Авито»: обещают заработок, воруют деньги

Этап 2. Введение в обманную схему

Между разговорами о жизни девушка забрасывает наживку и рассказывает об источнике своего заработка. Выясняется, что азиатка выкупает товары по цепочке через «акселератор покупок TikTok Shop».

Подобные проекты могут иметь разные названия. Вот некоторые из них:

• Tok Shop;
• TikTok Mall;
• TikTokmall;
• Timall;
• TKTA;
• TKmall;
• TShop;
• Tik Tok;
• Tikshop;
• Tik Tok Shop;
• TikTok for Business;
• и десятки других вариаций названия маркетплейса.

Азиатка объясняет цель этих действий — искусственным образом повысить рейтинг продукции в выдаче. За это платформа обещает вернуть деньги с надбавкой.

Девушка просить помочь ей в работе — выкупать в среднем от 40 до 60 товаров в день. Чтобы избежать блокировки аккаунта, она просит зарегистрировать новый счет по реферальной ссылке.

Вводные мошенницы заведомо ложные. Упомянутый род активности (обратный выкуп товаров) относится к «серым» методам продвижения и саботируется авторитетными торговыми площадками. Поэтому единственный реальный источник обогащения в этой схеме — кошелек жертвы.

Если человек дает согласие, происходит следующее:

1. Он регистрируется по инвайт-коду на сайте с коротким доменом и без верификации. Либо китаянка предоставляет логин и пароль от собственного аккаунта.
2. Жертва начинает выкупать товары за деньги азиатки, без собственных вложений. Действие занимает всего несколько кликов. Она наблюдает, как средства на балансе практически обнуляются, но затем возвращаются с надбавкой.
3. Через некоторое время пользователь отмечает, что цена очередного товара для выкупа немного превышает сумму на балансе. Транзакция не проходит. Единственное решение — внести на счет недостающую сумму.
4. Чтобы ослабить бдительность и создать ощущение безопасности и обыденности, новая знакомая сама пополняет баланс. Между делом девушка подогревает интерес и сообщает, что чем дороже товары для выкупа, тем выше комиссии.
5. Помощь не бесплатная. Рефералу отчисляют денежное вознаграждение в размере 10-20 USDT. У девушки как владелицы главного счета остается основная прибыль. Так, руками жертвы она «зарабатывает» 200-300 USDT.

Окрыленный успехом и перспективами, пострадавший принимает решение работать на себя. Он выполняет цепочку заданий и зарабатывает еще 10 USDT без дополнительных пополнений...

Ловушка захлопнулась.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Перевел деньги по ошибке: как вернуть средства через Сбербанк, Альфа Банк, Т-Банк и Ozon Банк

Этап 3. Основной этап аферы

Между делом подруга-китаянка предлагает сделать пробный вывод на кошелек, чтобы закрепить доверие. На первых порах система может выдавать небольшие суммы. Пострадавшие сообщают, что выводили в среднем от $10 до $2000 (за всё время). «Живые» деньги укрепляли веру в надежность проекта.

Однако здесь есть нюансы. Жертвы аферистов рассказывают, что в процессе кэшаута они постоянно находились на связи с китаянками и докладывали о своих действиях. Транзакции с рабочей площадки на цифровые биржи застревали на 20 минут и более, но проходили сразу же, как только об этом узнавала азиатская подруга. Вероятно, мошенница сама переводила указанную сумму на кошелек.

Как жертва по итогу теряет деньги:

1. Продолжая выполнять задания, человек в очередной раз наблюдает заморозку транзакции из-за слишком дорогой покупки. Аккаунт переходит в искусственный минус.
2. Пользователь получает системное уведомление о необходимости пополнить баланс. Такие же сообщения появляются в момент вывода. Без новых пополнений простой и быстрый заработок оказывается под угрозой.
3. Новая подруга настойчиво подталкивает к пополнению. Обещает помочь, напоминает об уже полученных деньгах либо включает обиду — лишь бы жертва заплатила за «разморозку заявок» или «комиссию за вывод».

Мошенническая схема строится на принципе: каждое последующее задание требует всё больше денег. Жертва всегда должна системе больше, чем может вывести.

Наши подписчики сообщают о разных потерях в этой схеме — от 400 до 7000 USDT. Люди берут кредиты и в долг у родственников, чтобы оплатить следующую цепочку заданий или сделать «последнее вложение» на ту сумму, которая уже есть на балансе. Известны случаи молниеносного развода на 2 млн рублей всего за неделю «работы».

Как только пострадавший начинает улавливать суть происходящего и перестает платить, мошенница быстро теряет к нему интерес и перестает отвечать на сообщения.

Как понять, что перед вами мошенническая схема TikTok Shop?

У нее есть несколько «красных флагов»:

1. Приглашение в схему следует за личными переписками дружеского или романтического характера с новым знакомым.
2. Ресурс не поддерживает проверку имейла и телефона, двухфакторную аутентификацию и верификацию личности.
3. Интерфейс имитирует покупку, но ссылки на реальные артикулы отсутствуют.
4. На начальном этапе фальшивый TikTok Shop делает ряд небольших выплат, но на крупных суммах начинает зависать.
5. Рефовод, он же куратор, настойчиво подталкивает к пополнению счета. Переводы происходят в цифровой валюте на сторонние кошельки. Это умышленный ход — отследить криптовалютные транзакции и вернуть деньги гораздо сложнее, чем в случае с банковским переводом.

В любой мошеннической схеме обязательно присутствует психологическое давление и шантаж. Жертве указывают на то, что текущая цепочка заданий не зачтется, если человек не выполнит все задания. То есть — не внесет новый транш на баланс.

Что делать, если вы попали в схему с фальшивым TikTok Shop или хотите помочь другому?

Для начала, больше не переводите на платформу деньги. Выйдите с сайта и не создавайте новые аккаунты. Не пересылайте вашему «куратору» скриншоты проплат, адрес кошелька, фото карты или паспорта.

Далее:

• сделайте скриншоты чатов с вашим собеседником, заданий, денежных транзакций, баланса и уведомлений;
• сохраните пригласительные коды, ссылку на учетную запись мошенника и адреса кошельков, на которые вы переводили средства;
• отправьте службе поддержки агрегатора запрос на вывод денег и зафиксируйте любой ответ;
• свяжитесь со службой по цифровому чарджбэку — оценкой перспектив возврата, поиском и непосредственным возвратом ваших средств займутся специалисты узкого профиля.

Перед участием в любом инвестиционном проекте изучите данные о его юрисдикции, свидетельство о регистрации и лицензии (у фейковых TikTok Shop их нет). У надежных проектов есть цифровой след — фальшивые ресурсы же существуют всего несколько месяцев. Также о фейках практически нет отзывов, либо они излишне позитивны и лишены деталей.

В группу риска входят:

• молодые парни и девушки, которые активно пользуются TikTok, мессенджерами и ищут способы для заработка «быстрых денег»;
• люди, потерявшие работу и стабильный доход, а также те, кто нуждается в онлайн-подработке;
• пользователи без минимальных знаний о цифровой безопасности и криптовалютах.

Пострадавшие отмечают, что жертвой азиатских аферисток может стать человек с любым уровнем психологической подготовки. Поделитесь этой статьей с вашими близкими, чтобы защитить их от происков мошенников.