Содержание статьи
Мошенники, которые работают в Сети под видом брокеров и инвестиционных проектов, постоянно адаптируют сценарии обмана под текущую повестку и особенности законодательства. Они регулярно обновляют схему, чтобы не только отобрать у клиента все имеющиеся накопления, но и вынудить их оформить кредит или воспользоваться деньгами своих близких.
Наряду с манипуляциями с налоговым кодом, не существующим в природе, разводом с бенефициаром, и прочими хитрыми уловками, появилась и новая актуальная тема — овальный счет в банке. По мнению пострадавших, термин звучит солидно, к тому же, присутствие банка в операции не внушает опасений, но именно эта схема приводит инвесторов к многомиллионным потерям.
Разбираемся, что представляет собой овальный счет и какие риски он несет в себе для клиентов неблагонадежных инвестиционных площадок.
Авальный счет — это официальный финансовый инструмент, который призван обеспечить обязательства сторон в сделках. Такие счета распространены и востребованы в бизнесе, но не применимы в сфере трейдинга и вложений капитала. Технически авальный счет необходим для того, чтобы:
Как видим, в перечне популярных сценариев использования нет упоминаний о каких-либо инвестиционных программах. Фактически аферисты, маскирующиеся под брокеров, используют малоизвестный термин для придания себе значимости, создания ощущения защищенности для трейдера, и для очередного повода требовать от клиента платить деньги.
Анализ сведений об этом явлении в интернете показал, что если речь идет о настоящем, безопасном счете, используется термин «авальный», а если слово используют в контексте мошеннических схем, чаще встречается написание «овальный».
Аферисты рекомендуют и настаивают на открытии овального счета, пользуясь недостаточным уровнем финансовой грамотности начинающих инвесторов. Они уже интегрировали ряд непонятных новичкам терминов, которые успешно увеличивали убытки жертв мошенничества:
В 2025 году стал актуальным овальный счет. Его рекомендуют открыть якобы для обеспечения сделки, а также страхования средств инвестора. По заверению сотрудников скам-проектов, этот счет дает пользователю дополнительные гарантии безопасности и расширяет торговые возможности, но это, конечно, не так.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Задания в TikTok Shop — разбор схемы обмана
Нередко трейдеров заставляют оформлять овальный счет с кредитными средствами для активации возможности вывода средств. Как утверждают мошенники, на таком счету должна быть страховая сумма, соответствующая размеру кэшаута. Лицензированные брокеры никогда не вынуждают таким образом производить вывод, поэтому если вас вынуждают открыть овальный счет для вывода заработка — это наверняка скам.
Четкий алгоритм обмана трейдеров экспертам доподлинно не известен, но опираясь на публикации пострадавших, можно выстроить цепочку вранья, которое вынуждает людей выполнять нужные аферистам действия.
Впервые в преступной схеме овальный счет упоминается как инструмент вывода денег. По телефону или в переписке сотрудник брокера предлагает открыть овальный счет в Сбербанке, или другом финучреждении. Зарегистрировать ячейку можно на себя или доверенное лицо, бенефициара, как называют его мошенники.
Следующим этапом пользователю потребуется оплатить сопутствующие расходы при открытии и обслуживании такого счета. В их числе упоминаются:
После выполнения условий менеджера, клиент не получает обещанные средства, и тогда следует еще одна серия требований, вызывающая все большие опасения. Из-за надуманных ошибок клиента вынуждают вносить оплату повторно, но уже в виде цифровых переводов или на особые счета брокера.
В итоге средства инвестора, как внесенные на торговый баланс, так и перечисленные через овальный счет или в криптовалютном эквиваленте, остаются у злоумышленников. При этом сам трейдер зачастую вынужден не только признать собственные потери, но и долговые обязательства перед банком или другим фин учреждением. Именно этот момент существенно увеличивает потери от сотрудничества с псевдо брокером.
Одним из первых скам-брокеров, который начал применять легенду с овальным счетом стал Divizeeria. Его жертвы впервые упомянули в отзывах это понятие и рассказали о сценарии подробнее.
Также это способ обмана отождествляется в Рунете со следующими проектами:
Как видно из списка, множество брокеров используют схему с овальным счетом, однако, она пока не получила такого распространения, как сценарии с привлечением бенефициаров или с покупкой налогового кода.
В то же время, опасение вызывает то, что овальные счета используют мошенники, которые создают десятки сайтов фейковых брокеров и инвестиционных проектов, а значит, в будущем появится еще много порталов, которые будут и дальше обманывать людей по отработанному алгоритму.
Эксперты призывают инвесторов, особенно без опыта вложений, тщательно выбирать проект для сотрудничества. Оптимальным вариантом будет зарегистрироваться на портале компании, которая имеет подтвержденный юридический статус, лицензии от авторитетных регуляторов, и, как минимум, нейтральную репутацию в Сети.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Web3: децентрализованный прорыв в торговле криптовалютой или инструмент в руках мошенников?
Также важно помнить и о том, что сотрудники финансового посредника имеют право рекомендовать те или иные действия, предлагать некоторые программы и фишки, но давить на клиента или принуждать его выполнить действие, не прописанное в регламентном положении, они не могут. Красными флагами при взаимодействии инвестора с представителем торговой платформы называют:
Согласно норм маркетинга, предложение должно быть ограниченным во времени и чрезвычайно выгодным, чтобы побудить человека к действию, поэтому, если сотрудник брокера, следуя этим постулатам, подгоняет клиента или угрожает последствиями за отказ в открытии такого счета, это гарантия того, что без финансовых потерь тут не обойдется.
Обязательно проконсультируйтесь с экспертами в сфере интернет-мошенничества и чарджбэк-специалистами, разберитесь, для чего открывают овальный счет в банке и нужно ли вам это на самом деле.
Термин «Аваль», от которого и пошли все производные (овальный счет, овальный кредит), является официальным и легальным, его активно используют в разных сферах финансовой деятельности, кроме инвестиционной.
Однако если представитель сомнительного брокера или инвестиционного проекта требует открыть овальный счет в банке, это означает, что ничего хорошего от этой компании ждать, очевидно, не придется.
Финансовые эксперты рекомендуют тщательно изучать все предложения от брокеров, вникать в терминологию, и, при малейших подозрениях и сомнениях, обращаться за консультацией к юристам. Если менеджер инвестиционной площадки настаивает на том, что нужно открыть овальный счет быстро, или требует обратиться в ту или иную организацию, не давая клиенту выбрать финучреждение самостоятельно, это верный признак того, что инвестора обманывают.
