Содержание статьи
Мошенники любят выманивать средства через предложение фейковых инвестиций. «Мы разработали финансовую суперпрограмму для быстрого обогащения. Вам не нужно разбираться в том, как она работает. Просто дайте нам свои деньги, и мы приумножим их в N раз» – так выглядит схема любого инвестиционного лохотрона.
Чтобы жертва охотнее расставалась со своими финансами, у скама должна быть солидная обложка. Лучше всего – имитирующая авторитетный бренд. Российский рынок пропустил через себя множество подобных «инвестпроектов». Наиболее примелькавшиеся – лохотроны, мимикрирующие под Газпром и Тинькофф-банк.
Эпоха санкций ограничила инвестиционные возможности для жителей РФ. В связи с этим те всё чаще присматриваются к ближнему зарубежью – в частности, к Казахстану. Особенно на фоне массовых миграций российских граждан в эту страну. Недавние переселенцы – идеальные жертвы для лохотронов подобного толка. Они знают, что Казахстан показывает достойные темпы экономического роста, но едва ли осведомлены в особенностях его финрынка и надежных инвестиционных программах. Вот каким образом эта ситуация играет мошенникам на руку.
Почему аферисты решили использовать такую маску для прикрытия? Kaspi.kz – одна из самых известных компаний Казахстана. Проект начал работу как финтех-стартап и на сегодняшний день имеет миллиардную капитализацию. Компания разработала ряд успешных подразделений – интернет-магазины, сервисы для покупки ж/д и авиабилетов и даже собственный онлайн-банкинг. Kaspi.kz знают, как казахстанского «единорога». Неудивительно, что мошенники выбрали финтех-гиганта в качестве информационного донора для своих махинаций.
У оригинального проекта всего один официальный сайт – kaspi.kz.
У жуликов их несколько:
На деле сайтов может быть в разы больше. Хотя сейчас лохотрон прикрыт или находится на паузе, однажды Kaspi Profit может афишировать новый активный домен.
Отметим, что все ресурсы скама были выполнены по одному шаблону и копировали контент друг друга. Мошенники попытались продублировать корпоративный стиль оригинала и украли его логотип. Сайты-фальшивки проходили неглубокую проверку у поисковых систем и попадали в топ выдачи вместе в настоящими сервисами корпорации. За счет этого скам можно было принять за реальное подразделение солидной компании.
Псевдопроект заманивал доверчивых пользователей эмоциональным слоганом, предлагая зарабатывать в месяц от $1500. Подобная формулировка намекала на то, что такой заработок – базовый, и на деле вкладчик мог рассчитывать на более крупную сумму. Для выхода на доход в размере 5 млн тенге (около 1 млн рублей) нужно было всего 6 месяцев.
Аферисты ориентировались на инвесторов без опыта. Вот каким образом они обещали обеспечить столь высокий заработок:
Аферисты не разъясняли детали механики заработка. Само собой, ведь ее нет в природе. Вместо этого они создали легенду о фантастическом программном обеспечении, которое буквально превращает деньги из воздуха. Разъяснения создателей фейка действительно невероятны и едва ли могут пройти проверку на адекватность.
Так, клиенты инвестпроекта могут зарабатывать путем паразитирования на чужой биржевой торговле. Каждая биржевая транзакция, происходящая в мире, доставляет им доход по неким скрытым магистралям финансовых рынков. То есть любой условный трейдер Джон, сам того не зная, генерирует прибыль для клиентов Kaspi Profit, когда продает или покупает акции. Именно так работают передовые технологии поддельного финтех-гиганта. Звучит довольно бредово, не так ли?
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Брокеры-мошенники: как обманывают и как вернуть от них деньги
Ресурсы скамера переполнены «красными флажками». Рассмотрим основные признаки обмана:
В следующем разделе мы рассмотрим, по какой схеме аферисты выманивают деньги у своих жертв.
Лучше всего мошеннические ухищрения изучили пострадавшие вкладчики и сама компания Kaspi.kz, которая вынуждено понесла репетиционные потери. Корпорация не стала афишировать название скама на своей официальной странице, однако опубликовала инфографику с предостережением в Facebook и в других соцсетях.
План развода выглядит следующим образом:
Махинаторы стремятся выжать максимум средств из платежеспособных жертв. Их разводят на «более прибыльные инвестиционные предложения». Клиентов со слабым денежным потенциалом блокирует сразу же после отказа внести дополнительный депозит.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Обман на деньги с помощью AnyDesk и TeamViewer — золотая жила для мошенников
Хотя псевдоинвестиционный проект Kaspi Profit приостановил свою деятельность и на время пропал с радаров, не исключено, что однажды он вновь вернется на рынок. Мошенники могут расширить свой потенциал – к примеру, приобрести на черном рынке специальное махинаторское ПО для имитации всего процесса инвестирования. Главная задача аферистов – задержать жертву на платформе и украсить у нее как можно больше средств.
Чтобы не терять деньги в сомнительных проектах, обязательно читайте обзоры и отзывы экспертов. Ищите и перепроверяйте юридические документы инвесткомпаний и возраст домена – это позволит сразу же отсечь скамеров, которые заявляют о большом рабочем стаже.
