Содержание статьи
Capital Group — это международный онлайн-брокер, который во время своей работы предлагал потенциальным клиентам качественное обслуживание и большой выбор финансовых услуг. Компания позиционировала себя как брокера, который благодаря сочетанию многолетнего опыта, продвинутых технологий и дальновидности смог стать лидером на рынке инвестирования. Брокер обеспечивал профессиональной поддержкой клиентов из разных стран, а также активно развивал такие области как исследование и развитие автоматизированной торговли. Подобные описания могли внушить приятные ожидания. Однако оправдал ли их данный брокер?
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: ABC Group: обзор на мошеннические схемы лжеброкера
Чтобы создать учетную запись, необходимо было пройти простую процедуру заполнения информационных полей в регистрационной форме. При этом стоило учесть, что для авторизации, регистрации и просто работы на брокерской платформе, помимо основного домена capital-group.ltd, также были доступны другие дополнительные интернет-ресурсы. Полный и окончательный список некогда действующих доменов представлен ниже:
Для того чтобы создать профиль на одном из них, потенциальному клиенту необходимо было указать такие свои личные данные как имя, фамилию, адрес электронной почты и пароль. После успешного создания аккаунта, пользователь получал доступ к личному кабинету, где мог внести свой первый депозит и начать торговать различными активами. Официальные данные и особенности регулирования брокера «Капитал Групп»
Известно, что данный финансовый посредник завершил свою работу в 2023 году, а все ранее упомянутые связанные с ним интернет-ресурсы перестали функционировать. Однако также известно, что у «Капитал Групп» был презентационный сайт, который в зависимости от временного промежутка мог менять свое содержание. И данный факт говорит не в пользу бывшего брокера. В основном случайное заинтересованное лицо встречал презентационный сайт со своим логотипом, дизайном, который, однако, предоставлял крайне мало информации. Данное утверждение касалось как основных положений компании и условий сотрудничества, так и сведений о самом брокере и его создателях. Дата и страна создания предприятия нигде не были четко указаны и не могли быть подтверждены с помощью документов. По некоторым данным со временем все же добавилась информация о месте регистрации финансового посредника, но это никак не компенсировало другие пробелы в необходимых данных.
При других обстоятельствах проверка данного брокера началась бы со сравнения возраста домена и заявленного возраста компании. Однако принимая во внимание очень большое количество доменов и тот факт, что они уже не могут быть проверены из-за закрытия основного проекта, данный тип проверки не является актуальным.
Далее, как правило, проверке подвергаются контактные данные на предмет фальсификации. В частности, это касается адреса электронной почты, так как его легко можно подделать с помощью сторонних компьютерных программ. Мы же с помощью независимых ресурсов могли бы проверить его на подлинность. Но в связи с тем, что «Кэпитал Групп» не предоставлял никаких валидных контактных данных, данный тип проверки также не актуален. Известно, что основным каналом связи с представителями финансового посредника являлись:
Стоит также подчеркнуть, что Capital Group нигде не указал данные о лицензии и не предоставил скан-копии необходимых документов. Даже после регистрации пользователи не получали большей информации о своей финансовом посреднике и не могли проверить законность данного предприятия.
Тем не менее на одном из вышеупомянутых доменов была информация о месте регистрации, а именно о стране Сент-Винсент и Гренадины с адресом офисного центра Griffith Corporate Center в Кингстауне. Несмотря на отсутствие возможности проверить конкретный адрес, мы можем проверить статус брокера на портале реестра Сент-Винсент и Гренадин. И как показала наша проверка, даже в качестве «неактивных» фирм данная компания не числится, а все совпадения ниже являются только частичными. То есть такое имя нигде не было зарегистрировано.
В качестве дополнения также можно упомянуть, что обслуживание клиентов происходило и на русском языке, что предполагает законную работу на территории России. После недолгих поисков, нам удалось обнаружить, что «Капитал Групп», начиная с 11 октября 2022 года, состоит в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на официальном портале Центрального Банка РФ.
Многие псевдоброкеры при попытке создать убедительную иллюзию настоящей компании стараются преподнести как можно больше презентационного материала, включая контактные данные, которые на самом деле не являются рабочими. В случае «Кэпитал Групп» брокер не стремился усыпить бдительность подобным методом. Вместо этого он вел частично закрытый формат работы и оставлял единственные действительно работающие каналы связи. При этом общение через заявки для обратной связи мошенники часто используют для сбора данных потенциальных жертв. Также нередко лжеброкеры получают информацию за счет купленных на черном рынке слитых баз данных.
В качестве одного из основных методов привлечения клиентов такие мошеннические конторы как Capital Group подключают так называемых «воркеров», операторов нелегальных колл-центров, которые путем «холодных» звонков и рассылок ищут потенциальных вкладчиков. Во время разговора эти операторы прибегают к различным манипуляциям и хитростям, которые ставят собеседников в уязвимое положение и убеждают в гарантированной прибыли. Если манипуляция проходит успешно, человек соглашается оформить счет и внести деньги.
Одним из распространенных тревожных признаков, который был и у данного брокера, являлся метод перевода средств. Известно, что одним из основных способов пополнения торгового счета у «Капитал Групп» был перевод с карты на карту и криптоперевод. Наличие подобных опций уже говорит об отсутствии внешнего контроля и о потенциальном риске.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: MaxiMarkets: обзор на мошеннические схемы псевдоброкера
Главные «сюрпризы» обычно поджидали трейдеров после определенного срока на платформе при попытке вывести деньги. Несмотря на отсутствие упоминаний комиссий за переводы (что должно говорить об их отсутствии), после одобрения заявки на вывод, менеджер вдруг сообщал, что для получения денег, нужно заплатить налог на прибыль в размере 13%. Если трейдер его оплачивал, вслед за этим поступал новый запрос на оплату ранее не оговоренной комиссии, а затем на страховку или на оплату какой-нибудь другой ранее не оговоренной издержки. И так длилось до тех пор, пока у трейдера не заканчивались деньги или он не отказывался вносить новые суммы. В таком случае, все связи с пользователем обрывались, клиентский счет внезапно становился пустым, а все попытки достучаться до брокера игнорировались.
Нередко жертв «Кэпитал Групп» попросту блокировали без предупреждения или объяснения причин. После того как жертва уже не могла вносить средства, отказывалась брать кредиты или уже не хотела следовать условиям финансового посредника, она становилась нежелательным элементом на платформе. Поэтому при попытке войти в свой личный кабинет, жертвы сталкивались с нерешаемыми техническими проблемами. А любая попытка связаться с поддержкой заканчивалась ничем.
Хотя Capital Group не существует уже определенное время, отзывы пострадавших от его махинаций можно встретить и сегодня. По многим признакам данный псевдоброкер демонстрировал себя не с лучшей стороны. Однако это не мешало ему вводить в заблуждение людей и выманивать все новые средства.
