Содержание статьи
Grand Capital — это международный финансовый посредник, который специализируется на предоставлении наиболее качественных услуг трейдерам, чьи интересы превыше всего. Компания позиционирует себя как брокер, которому доверяет более 1,5 млн человек, который обслуживает частных клиентов по всему миру и активно работает в сфере ритейла. Благодаря продвинутой технической составляющей и хорошо проработанной партнерской программе, многие потенциальные клиенты могут рассчитывать на высокое качество обслуживания на родном языке. Однако оправдывает ли данная компания свое описание?
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: MaxiMarkets: обзор на мошеннические схемы псевдоброкера
Прежде чем приступить к регистрации, стоит учесть, что у данного финансового посредника, помимо основного домена, есть более десятка дополнительных доменов, каждый из которых также может служить платформой для трейдинга. Следующий список может со временем дополняться:
Чтобы создать учетную запись, пользователю необходимо перейти к форме регистрации, где следует указать свое имя, фамилию, номер телефона и адрес электронной почты. Также при наличии можно ввести код агента. Затем нужно поставить галочку напротив подтверждения того, что трейдеру есть 18 лет, пройти капчу и подтвердить регистрацию.
При первом посещении презентационного сайта, GrandCapital производит приятное впечатление. У него есть свой дизайн и логотип. При этом для изучения доступно большое количество разделов с необходимой информацией. В разделе «О нас» можно ознакомиться с краткой историей и основными положениями компании. Таким образом можно узнать, что свою работу брокер начал в 2006 году, и за годы своей деятельности стал лауреатом более десятка профессиональных наград. Однако имена основателей при этом остаются не афишированными.
Одной из основных проверок является сравнение возраста компании с реальным возрастом домена, который можно узнать из независимых источников. Однако, ввиду того что список доменов достаточно длинный, в данном случае подобная проверка уже не является актуальной. Поэтому стоит сразу перейти к следующей проверке.
Известно, что многие недобросовестные брокеры используют фальшивые контактные данные. Мошенники прибегают к этому ради создания более правдоподобною иллюзии реальной дейсвтующей компании, с которой всегда можно выйти на связь, тем самым немного усыпляя бдительность потенциальных вкладчиков. «Гранд Капитал» предоставил следующие контактные данные:
Как видно на скриншоте ниже, по результатам независимой проверки, контактный адрес электронной почты является ненастоящим. При этом адрес физического офиса проверить невозможно, так как при поиске он не визуализируется. А номер телефона, как и в большинстве случаев, когда дело касается псевдоброкеров, не поддается проверке.
Однако благодаря общей информации мы можем проверить наличие данного финансового посредника в реестре действующих компаний на территории Сейшельских Островов. Для этого мы использовали независимые источники. По результатам приведенным ниже, единственное совпадение является лишь частичным. Это означает, что такая компания как «ГрандКапитал» на территории данного государства не работает.
Так как из данных подвала сайта все же следует, что у Grand Capital есть регистрация , мы также решили дополнительно проверить данного брокера на наличие регистрации непосредственно у государственного регулятора. Для этого мы перешли на официальный портал реестра Сейшел registry.gov.sc, где ввели соответствующий запрос. По полученным данным снова подтверждается, что данный брокер не зарегистрирован по указанному месту.
Также стоит упомянуть, что в качестве подтверждения законности своей деятельности, брокер указывает свое членство в The Financial Commission (FinaCom). Однако данная организация не является авторитетным финансовым регулятором, поэтому в проверке не нуждается.
Несмотря на то, что данный брокер оказывает услуги на русском языке, в подвале презентационного сайта можно найти информацию, что на территории РФ данная компания не работает. Это сходится с тем фактом, что, начиная с 1 июня 2021 года, GrandCapital состоит в официальном списке компаний с признаками нелегального участника рынка на официальном сайте Центрального Банка. Данные факты говорят о том, что посредник больше концентрируется на иностранном рынке.
Известно, что большая часть лжеброкеров прибегает к использованию липовых контактных данных, которые сейчас нередко являются результатом генерации сторонней программы. Однако среди перечисляемых вариантов метода связи, как правило, есть один рабочий — форма обратной связи. Но ее основной функционал заключается в сборе предоставляемой потенциальными клиентами информацией. Таким образом составляются отдельные базы данных, которые в дальнейшем используются для холодных звонков или рассылок. Также информация пользователя может попасть в руки мошенников путем покупки слитой базы данных на черном рынке.
Сотрудники мошеннических колл-центров, или «воркеры», занимаются поиском потенциальных жертв и ради лучшего результата нередко прибегают к различным тактикам и хитростям, призванным поставить собеседника в уязвимое положение и сделать более податливым для уговоров. Помимо стандартных попыток выйти на контакт напрямую по телефону, они также могут искать людей по тематическим группам в соцсетях (Telegram и т.д.). Они пишут по какому-нибудь другому вопросу, но по итогу предлагают обучение или хорошего брокера, у которого можно заработать. В действительности это только приманка.
Одним из распространенных «красных флагов» также являются торговые счета, условия которых составлены таким образом, что для полноценного трейдинга пользователю так или иначе придется выбирать и оплачивать более дорогие пакеты услуг. При этом нет никаких гарантий, что все условия будут соблюдаться.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Самокаты в аренду: как работает пирамида HRT, и стоит ли ожидать скам?
Клиенты «Гранд Капитал» не могут рассчитывать на квалифицированное обслуживание или даже обучение, так как их менеджеры или «наставники» мало разбираются в настоящем трейдинге. Основная их цель — уговорить клиента вложить сумму побольше. А если у трейдера нет денег — взять кредит или одолжить у кого-нибудь.
Далее для трейдера создается определенная видимость прогресса на его счете. При этом реальное состояние рынка никак не совпадает с той картиной, которую показывает брокер. Все идет якобы хорошо до тех пор, пока вкладчик не перестает соответствовать ожиданиям менеджеров. В таком случае его счет сливается, деньги уходят из-за сделки, которая была открыта за спиной трейдера, но при этом вину стараются переложить на самого трейдера. А для того чтобы вернуться в игру, нужно снова внести депозит.
При попытке вывести заработок у «ГрандКапитал», трейдеры сталкиваются с различными проблемами, общий смысл которых сводится к тому, что брокер отказывается выводить деньги. Причины для этого могут быть разными, начиная от технических проблем и заканчивая простым игнорированием. В случае же данного псевдоброкера также актуальны такие поводы для отказа как проблемы с верификацией. Несмотря на то, что трейдер предоставляет все необходимые документы в надлежащем виде, брокер отказывается их принимать, что становится основной причиной отказа в выводе.
Также, как и многие лжеброкеры, Grand Capital перед выводом просят у трейдера оплату поверх выводимой суммы в качестве комиссии, страховки или просто налога, без которого вывод невозможен. Нередко размер депозита равна запрашиваемой сумме, что автоматически делает сам вывод бессмысленным. Однако даже если трейдер оплачивает все издержки, брокер в любом случае не выводит деньги и вдобавок может даже заблокировать пользователя.
GrandCapital презентует себя как опытного брокера с большой клиентской базой и богатым опытом. Однако большое количество упомянутых признаков и проваленных проверок говорят о том, что данный посредник — опытный мошенник, который в данный момент больше нацелен на иностранных пользователей. Тем не менее, это не делает сотрудничество с данной компанией менее рискованным.
